合规自查报告（通用19篇）
在现实生活中，报告的适用范围越来越广泛，其在写作上有一定的技巧。为了让您不再为写报告头疼，下面是小编收集整理的合规自查报告，仅供参考，希望能够帮助到大家。
合规自查报告 1
按照《关于印发的通知》xx号文件精神，我行全体员工在以xx行长为代表的xx支行行领导下开展了xx银行合规专题教育学习活动。在学习过程中，我们就“着重建立合规管理组织体系，完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制，制定科学的考核、问责、诚信报告及合规管理制度，促进员工遵守职业道德规范，培育良好合规文化。”等方面进行了深入的探讨和学习，针对现有的合规管理组织体系查漏补缺，继续强化和完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制，同时支行领导在总行的带领下制定了一整套科学的考核、问责、诚信报告及合规管理制度，从而促进员工遵守职业道德规范，使“合规文化”能在我xx支行有良好的生长土壤。
通过对相关文件精神的学习，使我认识到合规文化教育活动的重要意义，明白了“合规”这两个字的重要意义，更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识：
首先，我行的改革和发展离不开合规经营，推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。
其次，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。作为一名客户经理，我在平时的工作中，能够学习信贷业务及相关知识，较熟悉地掌握了业内知识，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的经验办事，不能够满足个人和工作对知识的需要，没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法，因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。
在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰苦奋斗精神，坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的`行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的xx银行职工。此次“合规文化建设”工作的开展，让我充分认识到，要想干好工作，必须要时刻保持清醒头脑，不能存在任何的侥幸心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害，对自己和家人的极度不负责，拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。
通过这次合规文化教育活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的xx银行员工而努力奋斗。
合规自查报告 2
为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。
第一，按照制度要求，重塑制度流程
按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二，做好自查和整改工作
自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
自查服务形象。按照县农信联社“优质文明服务”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。
通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。
第三，加强学习，提高风险防控能力
为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。
第四，整改措施及今后工作思路
今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的'认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。
（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
（四）以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
合规自查报告 3
职工xx，男，现年52岁，现岗位：xx支行信货员。现将本人多年来是否遵守法律法规、行业自律规苊、金融规章制度的情况和是否存在违法违规行为情况报告以下：
一、认真学习和执行国家信贷政策和信贷管理基本制度，做好信贷服务工作，确保信贷资金的安全性、流动性、效益性。
二、根据监管规定和我行风险控制要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况及财务状况、经营状况、信用记录情况、担保物等的.情况能进行尽职调查。
三、严格按照贷款操作流程，严把客户准入关，发展优质客户。做到在授权范围內贷款营销和客户统一授信工作，不内外勾结，办理虛假评级授信。
四、坚持贷款“三査”制度，收集客户资料做到合法、完整、有效。做到双人实地察看，面谈面签。不与不具备借款主体资格的客户相互勾结，伪造资料，不受理借款用途不合规、经营活动不合法、不符合贷款条件的贷款申请。
五、严格按照《担保法》和《物权法》做好贷款担保抵押工作。坚持双人实地察看调査，并到相关部门办理抵押登记。不办理法律法规明令禁止和限制的抵押物设定贷款抵押，不与借款人、抵押人相互勾结、串通，骗取信贷资金。
六、严格坚持贷款第一责任人制度，做到包放、包收、包管理、包效益，不办理关系、人情、超权限、逆程序、违规贷款。
七、积极主动催收到、逾期贷款和不良贷款，确保贷款不超过诉讼时效。做好贷后的跟踪检查，按信贷资产风险分类要求，认真做好贷款分类工作和风险预警。
八、能做到：爱国、爱行、爱岗，敬业乐业、勤奋工作，遵法守纪、令行禁止，循规办事、清正廉洁，不暗箱操作、吃拿卡要收，不办理虚假授信、冒名贷款、违法贷款，无收贷不入账、账外经营等违法违规行为。
合规自查报告 4
根据省联社和农合行“合规文化建设年”活动方案的有关文件精神要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况汇报如下：
一．基本情况
我叫xx，大专学历，从事信合工作xx年，现任xx支行xx。在支行领导的组织下，我利用工余时间，再次认真地学习了农合行“合规文化建设年”活动方案和合行规章制度和操作规程。通过学习，加深了对各项规章制度和操作规程的印象。
二、业务方面及存在问题
1、一年多来，本人担任xx支行xx一职，在支行行长的领导下，负责本单位的内勤工作，协调、理顺内部各岗位之间的关系。但是在应经常向主任汇报内勤人员的思想、行为情况方面做得不够好，不能及时向行长提供这方面的信息。也未能做好信息反馈结果。为使支行的会计、出纳工作日趋规范，能够随着业务的发展，按照新的业务操作流程和规范，结合本支行的实际情况，及时制定适宜的、统一的操作规范，以加强内部管理。但是由于我支行今年人员调整频繁，岗位配置较紧，有些规定只能以书面的形式交由各人各自学习，这就容易造成内勤人员关于业务操作方面理解不一致，会出现个别岗位能力较为薄弱的现象。
2、作为支行的会计主管，既是会计辅导员，又是一位稽查员，我在抓好各项内控制度的落实的同时，能及时发现、解答和解决业务中碰到的疑难问题，做好事前辅导。能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，及时提出整改意见，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，有些不能解决的问题向支行行长汇报发现的问题，取得领导的支持，以使各项制度的执行更加到位。但是有时因为事务繁忙，时间安排不够合理，由于时间有限，对会计辅导与检查的力度与深度不够。根据合行的相关制度，结合我支行的实际情况，编制月度考核评分表，明确奖罚，以此激励内勤人员做好本职工作。
3、作为会计主管，我能认真核算各项财务收入，严格成本管理，认真组织会计核算，正确反映和评价经营成果，为支行的经营决策提供数据。
4、认真做好重要空白凭证的管理。能严格按照重要空白凭证的领用手续，做好重要空白凭证的领用登记、出库。合理安排各柜员存量凭证。每月坚持不少于一次的帐实检查，确保凭证的使用、销号有序、正规，避免出现遗失。
5、能按照制度规定做好以下日常工作：一是正确提取各项费用；二是做好每天传票、会计档案的收集、登记、保管工作；三是及时核对内部帐，督促会计做好内外帐户、总分帐、往来帐、帐户余额的核对工作；四是能及时、准确地完成各种会计报表的编制。五是每季度对财务收支情况进行详细的分析，便于支行行长的经营决策。
6、能够严格执行会计、出纳、结算、财务制度和会计、出纳操作规程，坚持会计工作的“十六项基本规定”，保证会计核算达到“五无”、“六相符”。
7、能加强内部资金和固定资产、零星小额资产的管理。根据实际情况，合理控制合行总部规定库存限额，在保证资金安全的同时，最大限度地压缩现金资产的占用。按照有关规定，对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品，能够参照固定资产的管理，建立帐、簿、卡，但是这些物品因实际需要在领用人之间进行调剂后，不能做到及时登记，有些物品损坏后，也未能及时进行处理。
8、能够严格遵守财经纪律及财务制度，一切开支按照标准实行，需要上报审批的财务费用均待合行财务会计部批复后才出帐列支；报销费用严格执行经办、证明、支行行长“三签”制度，确保每一笔开支真实、合规。帐务处理严格按会计制度进行，保证会计处理正确、清楚，对违反财务制度的人和事，能坚持原则，敢于抵制，并及时反映和汇报，自觉维护财经纪律。
9、随着农合行不断的发展，各种业务水平不断提高。我深知要做好会计主管，一定要有熟悉的业务知识，才能做好会计辅导工作。因此我在熟练基本功的同时，注重对新业务知识的学习，不断提高自己的业务水平；熟悉各项会计、出纳等制度；适时学习相关的电脑知识，掌握电脑操作、运用和管理的技能。
10、对于支行接收的文件收发登记能够认真负责，及时有专人登记，按时按领导的批示进行相关的处理。定期做好装订、入档，便于日后的查阅。
11、做为信贷审批小组的'成员，能积极配合支行做好信贷工作，但是由于没有参与贷前的调查和信贷审批会议工作，只能局限于书面的材料上，不能真正做到对每笔贷款合规性的正确判断。
三、“三防一保”方面
作为一名金融工作者，深知安全保卫工作的重要性。除了能经常阅读有关“三防一保”的文件外，还时常关注社会上的一些金融案件，吸取经验教训，安全防范意识也逐年增强。不论是营业时间还是非营业时间都能提高警惕。日益严峻的治安形势，使我更加自觉地将安全工作落实到每一个细节，消除残留的麻痹思想。
营业前，能协助临柜上班人员做好营业前的各项准备工作，例如安全器械的到位情况、柜台内外的整洁与否、监控系统的运行情况等。营业期间，能用心留意柜台外的一切可疑人员，协助一线人员做好柜台服务。营业终了，通常能在看到网点的库款安全入箱上介后，锁定门窗，并且确认无异常情况后方才离开。
四、回顾与总结
经过一段时间的自我反省，自我检查，才发现自己还存在着许多的不足之处，许多地方还存在有潜在的安全隐患。我将会在最短的时间内，针对自查中发现的问题一一对照相关的制度和操作规范，一一进行整改，确保将每一条款，每一细则，真真正正地落在实处。同时请身边的同志们帮助我找出未在自查中发现的问题，给我提出宝贵的意见，我将会虚心接受，及时改正。希望领导和同志们能够加强对我的监督，帮助我进步，使我在工作学习中不断提高各方面的素质；不断增强抵御各种腐败思想的能力，不断完善自己。为此，我郑重承诺，我将严格遵守单位制定的各项规章制度，严守岗位，尽职尽责，在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。
合规自查报告 5
9月份，我行按照分行“合规管理年”实施方案要求，认真查找规章制度缺漏，梳理合规风险节点，对重点部门、重点业务、重点环节和重点岗位进行了合规风险排查，并及时制定了相关整改措施，取得了良好的成效。现将相关自查情况汇报如下：
一、强化制度教育学习，查找规章制度缺漏
支行以加强制度建设为切入点，通过强化对规章制度的学习和对合规风险节点的梳理，认真查找了规章制度执行中的缺漏，并采取相应措施及时进行整改。一是针对当前制度建设与经营管理要求不相适应，制度之间衔接不顺等问题，支行召开全体职工大会，要求各部门负责人切实履行责任，积极带领部门员工开展了“一学、一查、一总结”的学习活动，每周抽出两个小时时间对规章制度进行学习巩固，认真查找制度执行中的缺漏，员工每周对规章制度、操作流程以及工作进度进行总结，并在部门会议中通过集体讨论找出解决方法，严防“不会、不懂、不问”情况的发生。二是在强化学习的基础上，支行以“梳理风险节点，严格操作流程”为重点，要求各部门员工对照规章制度、岗位职责、操作流程等内容认真进行梳理，强化对规章制度的贯彻执行。在梳理过程中，员工们及时查找出自身存在的不足，针对货款调查、企业经营资金监管、担保抵押物值估价、系统流程操作等易出风险的'环节进行了讨论并提出了防范风险应注意的内容，有效防范了风险经营，保证了支行业务的顺利开展。
二、认真开展自我检查，有效防范经营风险
支行在自查过程中，以“防范操作风险13条”为核心，对重点岗位和关键环节认真进行了风险排查，保证了条线工作全部按照规章制度进行。
（一）会计出纳部自查情况
一是会计出纳部建立了《银企对账登记簿》，对账方式采用柜台发放对账单，现场对账的方式进行，收回的对账单换人复核，临柜人员不参与对账，截止今年8月末，我行共发出银企对账单302份，收回302份。经检查，对账制度落实到位，内外账务核对相符。
二是严格执行《中国农业发展银行重要空白凭证管理办法》，重要空白凭证领用与上缴均按要求做到了“双人专车，严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全”。今年共缴回停用的旧版重要空白凭证6199份（其中：现金支票700份，转账支票2250份，银行汇票999份，银行承兑汇票1000份，商业承兑汇票550份，银行本票700份），由支行会计出纳部和办公室共同运送上缴，手续合规，记账及时，账实相符。
三是严格执行《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度》。今年8月份，会计出纳部坐班主任和2号柜员岗被强制休假，由会计出纳部主管和1号岗顶替工作。9月份，1号柜员岗与2号柜员岗、2号柜员岗与3号柜员岗进行了岗位轮岗。切实加强了对重点岗位和敏感环节人员的管理和监督，有效防范了操作风险和道德风险。
（二）信贷部自查情况
一是8月份，信贷部对客户三部管理的贷款还本续贷情况进行了自查。本次检查涉及各项贷款余额xx亿元，涉及项目xx个，从贷款本金偿还情况、应偿还贷款情况、还本风险项目情况、续贷项目情况四个方面进行了检查。经查，我行无应还未还项目贷款；还本风险情况上，我行贷款客户均严格按照合同约定及时归还银行贷款本息，无违约现象。
二是9月份，信贷部对贷款余额中以土地抵押担保的中长期贷款进行了全面自查，此次排查涉及xx个企业，xx个项目，贷款金额xx万元，从借款合同、抵（质）押合同、抵(质)押登记等各项手续情况、用于贷款抵（质）押土地合法性、合规性、真实性和足值性情况、用于抵押的土地行政许可情况三个方面进行了检查。经查，xx个企业在贷款发放前均办理了合法有效的抵（质）登记手续，各项手续和操作完整、合法、合规，无合规性风险。
三、积极采取整改措施，保证业务平稳安全运行
通过查找规章制度缺漏，梳理合规风险节点，对重点部门、重点业务、重点环节和重点岗位进行合规风险排查工作，我行发现了以下几点问题：
一是个别员工对规章制度的理解不够透彻、执行不够到位；
二是有的员工对业务系统的操作流程不熟悉，年轻员工的工作经验欠缺；
三是没有建立经常性的监督检查机制，检查内容不够细致。
针对这些问题，支行及时召开了行务会，研究制定了相应的整改措施。
一是把加强法律法规、规章制度学习摆在首位，继续坚持每周的“一学、一查、一总结”学习活动，通过制度学习，引导员工自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，从源头上预防案件的发生。
二是采取业务知识竞赛、一对一传帮带等灵活的、有针对性的教育培训方法,把学习的重点放在应知应会和日常操作技能方面,以着力提高个别员工尤其是年轻员工的工作水平为目标，加强业务知识学习培训，使员工逐步掌握了业务知识，提升了业务素质和综合水平。
三是建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化检查转变。各部门负责人实行重点检查与抽查相结合，现场检查与分类检查相结合，细化检查内容，使“查”落实到每笔业务始终，并严格执行违规积分管理办法进行奖惩。
通过采取以上整改措施，解决了当前制度建设与经营管理要求不相适应、不相符和监督检查机制等问题。通过强化制度学习，增强了员工对规章制度的理解和执行力度；通过多样化的学习培训，使员工对系统流程的操作更加规范，年轻员工的工作方法得到了改进，工作水平也得到了提高；通过建立监督检查长效机制，使员工增强了合规经营意识,牢固树立“合规人人有责、合规创造价值”的理念，各部室的工作均按照规章制度落实到位，无违规违纪行为的发生，保证了我行业务的平稳健康运行。
合规自查报告 6
通过开展合规文化建设活动，使我深刻的认识到：信用社的改革和发展离不开合规经营。推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化建设年活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补漏。
根据《xx农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案》的要求，在第一阶段宣传动员的基础上，对照实施方案规定的总体要求和本社实施方案，认真做好个人规章制操作自查，作为一名基层信用社负责人，现将自查情况报告如下：
一、学习上。
我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强员工的思想教育和警示教育，能组织员工对各项规章制的学习，让全社职工充分认识到违规操作的严重危害性，举一反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高制度执行力。存在的主要问题是学习不够。一是自学意识不够强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度还不够；二是组织集体学习不够深入，作为单位的“一把手”，有时在单位组织的学习只在学习文件、通报案例，对一些案例案件还缺乏进一步的深入分析，使学习内容与学习效果未能较好融合；三是重业务、轻学习。平时只顾忙于业务，片面强调检查,冲淡了内控、安全的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。
二、思想上。
平时能够端正经营指导思想，树立科学发展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过强化内部管理约束机制，提高决策的科学性和透明度，合理安排任务指标，把案件防范纳入年度网点负责人经营目标责任制考核体系，与其他工作一起安排部署，统一考核奖惩，切实做好案件防范工作。但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等，认真分析原因主要有三个：一是总觉得没那么多时间和精力去逐个谈心，耐心地做职工的思想工作；二是认为我们信用社的工作条件好，工资较高、福利较好，没那么多思想问题。三是对自己的教育不够深入，要求不够严格，存在重制度建设轻落实的现象。对各项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般学习，不善于做深入细致的思想政治工作，批评教育又未能及时跟踪、反馈，掌握整改情况等。
三、规章制度上。
能够按照联社要求开展内控、安全等方面的检查和指导，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，把各项制度执行到位。但同样存在许多不足，主要有：
一是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。
二是因为事务繁忙，时间安排不够合理，检查指导工作力度和深度不够，使一些看似简单的操作仍然出现非正常操作，违规违章行为时有发生，尤其是在分社，内控制度、安全保卫方面存在一些问题。
三是对职工的监督和教育不够，如对有些职工在考核中已经发现的缺点，未能及时中肯地指出或进行严肃地批评教育，容易使小缺点变成大错误。
四是对网点职工了解不够，平时与分社负责人接触的多，与一般员工接触较少，由于我社人员较多，对员工八小时以外的了解还不够深入。
五是电脑知识相对缺乏，对综合业务系统的相关规章制度和操作规程、计算机运行安全等方面组织检查、指导的能力有限，存在薄弱环节。
四、工作作风上。
善于听取不同意见，能自觉修正自己的权力观、地位观和利益观，时刻把自己置身于党组织和职工的监督之下，努力以身示范，廉洁自律。能够健全民主决策制度，建立严格、明确的决策程序和办事程序，通过透明决策，充分发扬民主作风，确保各项工作的顺利开展。但工作作风有时不够扎实，缺乏主动性和创造性。一是平常制度定的严，执行时宽，只满足于开会和学习文件，对基层社督促检查落实不力，对上级的重大决策和工作部署，缺乏主动性和创造性。二是对分社出现的一些违规违章问题，处理时不是十分果断，特别是处理、处罚时，心慈手软，没硬起手腕。三是作风不够深入。平时忙业务多，抓制度少，有时到分社检查只是听听情况，未能真正深入到干部职工家中，听他们的呼声，征求他们的意见等，对员工普遍关心的热点、难点问题缺乏解决的办法和力度。
总之，通过开展合规文化建设年活动学习对照，才发现自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的'制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正，主要做到：
一是要与全社职工一道，深入学习有关的规章制度和操作规程，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强稳健经营和案件防范的意识。
二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。
三是要以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，要定期或不定期地开展金融法律法规、内控制度和安全保卫制度的教育活动，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
四是要转变工作作风，严格开展内控、安全等方面的检查、指导，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，加大处罚力度，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，有效遏制案件的发生。
五是要以这次开展合规文化建设年活动为契机，坚持标本兼治、重在治本的原则，建立风险防范的长效机制。加强制度建设，强化监督检查，有效提高制度执行力，力求将各种案件和事故隐患消灭在萌芽状态，确保我社安全、合规、稳健经营。
合规自查报告 7
今年以来，农行山东菏泽分行紧跟业务发展的新形势，积极探索内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型”，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责任意识和风险意识。
一是推进检查目标的转型。
随着内控制度的不断完善，直观的显而易见的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务发展的'需要，该行检查目标开始从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查计划，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估……从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。
二是推进检查职能的转型。
查找漏洞，纠正偏差是内控合规部门的职能，形式上监督，实质是服务，检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。在发现各类业务问题的同时，该行侧重观察内控制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值化。如在组织“内控管理专项治理年”活动和“不规范经营整治”活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边纠正、边辅导、边扶持的关系。
三是推进检查对象的转型。
该行在抓好基层营业网点检查的同时，积极从业务活动向管理活动、业务活动并重转型。如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中，通过对被审计人职责履行情况的进行认定与评价，突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务管理的合规性和风险性，提高了管理者的能力，达到降低经营风险，提高管理效能与效率的目的。
四是推进检查手段的转型。
从手工操作向信息化、自动化转型，多次组织培训，进行“手把手”式的辅导，努力提高全员利用内控合规管理信息系统的能力，每季度组织开展提取非现场疑点线索，组织人员诸条逐项落实。利用计算机开展合规检查，实现了向信息化、自动化的转变，不仅提高合规检查效率，节约合规检查成本，也为业务数据的安全性提供了保障。
合规自查报告 8
自20xx年底以来，xx农村信用联社在发展业务的同时，为进一步提高风险防范能力和竞争能力，增强全员的法制观念和合规意识，开展了以广大员工为主体、面向业务、面向管理、面向操作的“制度执行年”建设活动，通过学习动员、组织考试和自查自纠各阶段的活动落实，搭建了防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规创造价值"的观念已深入人心；有章不循、违规操作、执纪不严、屡查屡犯的顽症得到整治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除；整体防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。
一、加强组织领导
为积极贯彻落实合规文化教育活动，xx联社转发了省联社《关于进一步加强合规教育创建良好合规文化的通知》文件，组织学习了《中华人民共和国人民银行法》等10余部法律、法规和《商业银行内部控制评价实行办法》等监管法律；并要求全体员工通过教育活动，培育主动合规的作风；树立“合规创造价值”和“合规人人有责”的理念；梳理业务类制度办法，把自己的工作行为和制度要求进行比较，对于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合规学习活动与经营管理目标相结合、与基础管理目标相结合、与道德风险防范相结合。
二、加大自查力度，扎实推进合规文化建设
开展合规文化教育活动以来，xx联社紧密联系经营管理的实际，将合规文化教育同正在进行的规章制度学习：
（一）对各业务线上的规章制度进行梳理和审视，查找存在的与法律、法规、行业准则相抵触或不一致的问题，查找存在的隐患和漏洞。全体员工对照岗位职责和相关规章制度对自己的决策、管理、操作行为进行反思，查找存在的.违规问题。在检查中主要针对授权授信、重要空白凭证管理、金库和查询对账和录像检查等重点环节进行重点检查。
（二）联社对自查发现的问题，坚持“不放过”原则，对查找出的问题明确责任，着一落实，落实有反馈。有力纠正了各种不规范操作的现象。
（三）对照各网点负责人与联社层层签订《党风廉政建设责任书》，《经济案件防范责任书》、《安全保卫责任书》等要求，按照这次合规文化建设的要求，对全辖各执行党风廉政建设责任制等情况进行大检查。通过这次大检查进一步加强我社党风廉政建设责任制的进一步落实。并深入开展员工行为排查工作，组织人员对从事第二职业等不良行为进行全面排查，共排查125人次，及时有效地掌握员工行为表现情况。
三、夯实基础，落实整改措施
一是把合规文化教育活动与当前业务工作结合起来，便理安排，相互促进；二是把合规文化教育活动与提高业务素质结合起来，提高免疫力，牢固树立合规操作是岗位业务的第一要务；三是把合规文化教育活动与改进服务态度结合起来，树立正确为客户服务思想，查找簿弱环节，提高服务水平；四是把合规文化教育活动与改进工作作风结合起来，机关要为基层排忧解难，提高办事质量和效率，及时回复、答复请求。基层要认真支行决策，完成工作计划任务，埋头苦干，求真务实；五是把合规文化教育活动与治理商业贿赂和案件专项治理工作结合起来，要做到廉洁自律；六是把合规文化教育活动与企业文化建设相结合。
合规自查报告 9
实收资本xx，公司下设工程部、财务部、销售部、办公室等职能科室。目实现销售收入xx元。
根据贵局大检查安排意见，我们重点对本企业20xx年至20xx年5月底以前的纳税情况进行了自查，自查结果为：
1、营业税检查情况：
截止20xx年5月底，本企业少缴营业税：xx元；城建税：xx元；教育费附加：xx元；土地增值税：xx元；水利基金：xx元；少缴税的主要原因是：20xx年6月公司竞拍土地12.64亩，当时的成交价为每亩地500万元，原计划土地拿到后能尽快开工建设，加快资金回笼，但由于在拆迁过程中个别住户设置障碍，以至于拖到现在无法拆迁，加之大部分住户的安置补偿、过渡费等费用使企业资金周转出现了严重的困难，因此造成了税款的拖欠。
2、代扣税检查情况
根据税务局要求，我们对建筑企业的税收情况进行了认真的监督，并积极进行了代扣代缴，尽管如此目前还有一些问题：
①由于工程未决算，目前已付工程款xx元，工程款暂未代扣税金。
②其他由于正在办理外派证，已付xx元，暂未代扣税金。
经过自查，我们充分认识到了自己的'错误，除积极补交税款外，在今后的工作中我们一定认真学习有关法律法规，学习税收知识，改正错误，遵纪守法，照章纳税，为国家富强，企业发展尽我们应尽的义务。
合规自查报告 10
为了贯彻落实《上海农商行合规文化建设年活动实施方案》的精神，本人通过学习和领会，充分了解了本次活动的重要意义。并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、岗位、工作的职责。
作为今年的新进员工，从自己的岗位职责上已经体会到了我行合规文化。作为现金库管员以及普通出纳柜员，应当恪守规章制度，首先应当严格库存限额，及时正确的领解现金。其次，准确及时的在月末季末编制职责内的'现金报表。再次坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符，严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。然后，应当妥善保管好自己在各个不同平台上的密码，做到保管严密，操作合规。最后能够不断增强防范意识，熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护全行的财产安全。
二、严谨工作、生活作风
在工作上我态度严谨，尽职尽责，注重学习专业理论知识，勤恳努力，严格约束自己。作为一名普通的在银行工作第一线的出纳柜员，更加作为我行的新进员工，我时常提醒自己办事做业务均应合理合规，一切按照规章制度来，不可以马虎为之。发现错误应当立刻与领导联系，而不是藏着掩着，甚至于想些旁门左道来解决问题。合规总是与案防联接在一起，若是不合规必然不能案防，不能因为错误的看似之小，而忽略其合规之大。
生活作风上，我反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立平凡意识，忠于平凡岗位，保持平静心态，甘于平淡生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
三、今后的努力方向
一是始终坚持学习业务知识，不断为自己充电，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀进一步深化对上海农村商业银行工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。
合规自查报告 11
今年以来，xx市xx区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：
一、高度重视，组织领导到位
自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书xx份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位
为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班x期，参训人员达xx人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐xx名员工进行了合规知识竞赛；11月下旬，组织全辖xx名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。
三、强化基础管理，岗位责任制落实到位
加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制xx个，撤并低效网点xx个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生xx名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才xx人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的'矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。
四、狠抓制度执行，监督检查到位
区联社一是抓自查。制定了《xx区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照20xx-20xx年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同xx省银监局《20xx-20xx年对xx省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自20xx年6月25日以来接受银监部门、省联社xx办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条，分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书xx份，落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对xx个网点的序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年1-10月，全辖信用社共组织会审xx(社)次。五是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区xx个信用社的高管人员离任进行了审计；对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的xx名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款xx笔，金额xx万元(其中个人违规责任贷款xx笔，金额xx万元)，被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。六是抓排查。针对“xx案件”和贷款本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员xx人，仍有xx名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整；x名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查xx社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新；新安装更换报警器x台、维修警器具xx社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。
五、建立问责机制，责任追究到位
我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立“双向”问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子xx社次，通报批评的xx社次(含分社、储蓄所)，经济处罚xx人次、罚款金额xx元，待岗xx人，免职xx人，除名xx人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。
合规自查报告 12
根据上级工作安排，联社将案防工作作为了20xx年的工作重点之一。本年内，我部根据部门条线及岗位职责梳理了联社条线制度，并协同各条线部门对全辖信用社合规执行情况进行了系统的检查。
一、组织领导
我部成立了以部门经理为组长，部门其余员工为成员的案防工作小组。部门经理负责办公室工作的全面安排、协调及组织督促检查等工作，部门其余成员根据部门分工及相关工作职责负责中间业务案防工作的具体实施、检查等工作。
二、层层落实省联社要求，全面开展合规文化建设工作，以合规建设促进案防工作的顺利开展。
联社成立“县农村信用合作联社合规文化建设活动领导小组”。领导小组成员在联社统一领导下，按照部门管理职能和区域管辖范围，实行分片包干负责制，组织推动合规文化建设活动的开展。
（一）合规管理组织架构、合规职责明晰情况。我社严格按照省联社要求设置了合规部门及专职合规岗，合规工作开展正常，在组织中得到全面保障的自查，人员配备充足，设立了兼职合规岗，选聘的兼职合规员符合规定的条件。我社根据省联社要求设立了合规的`组织架构、且组织架构建立、健全，按照规定设置且明晰了理事会、监事会、风险管理会、高级管理层的合规职责，明确规定了合规部门及负责人职责和权限。
（二）合规工作开展及组织保障情况。合规部门及人员按规定履行职责及开展工作，分工明细，工作规则完善，严格按照规定的时间、路径及报告内容要求报告合规风险事项，重大合规风险事项和合规工作，在合规现场检查前发出了《合规风险现场检查通知书》和对合规现场检查发现的合规风险或合规问题发出《合规风险现场检查意见书》，违规行为处理与责任追究符合相关的规定，没有将合规部门及专职人员用于承担与其合规职责有利益冲突的工作。
（三）内控制度、岗位设置及工作职责边界情况。各项规章制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。内控制度，业务流程科学，清晰，岗位设置科学合理，职责边界清晰，各项业务操作合法合规，梳理条线管理，各项规章制度，经查，我社及辖属各营业网点能够较好执行各项规章制度。
（四）业务操作、部门及员工自查情况
查找违规事实、情节、行为、分析违规原因，及时落实整改措施。员工和每个部门基层营业机构结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和不足，及时编写了自查报告，并签订了整改承诺责任书。比如：各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，ATM机管理和SC6000操作流程等进行了全面检查。
三、存在的问题
通过检查，我社目前在合规文化建设方面存在的问题主要是条线管理制度和内控制度上的执行不够，合规文化建设工作开展还有待提高。具体体现在：
1、信贷及风险管理方面的不足：信贷资料收集不完善，合同填制不规范，要素不齐，如漏填借款人身份证号码、计划还款等内容；贷款合同内容填写不完整，如借款人、贷款人、抵押人名称与印章不一致，未填写借款人、抵押人的开户和账号等情况；信贷档案资料收集不全，整理不规范；五级分类资料不齐，未落实和完善审查意见，分类逆向调整未上报审批。如等13个分社贷款五级分类逆向调整未上报审批55笔、金额48.61万元。
2、财务会计方面存在的不足：单位账户取款未进行折角验印；未按要求审核会计凭证；未按规定打印、收集、归档会计资料。悦来、南薰、建设会计凭证未按规定收集装订入档；业务授权不合规。赵坪分社授权柜员在进行业务授权时，未按规定审核交易画面；柜员临时离岗库箱未加锁。如白水柜员李晓玲临时离岗未对本人使用的库箱加锁。
3、中间业务管理存在的问题：在代理保险业务的检查中发现个别网点投保单填写不够规范，有引发风险的可能。另外个别网点人员素质不够，宣传不够专业，可能导致纠纷；在ATM机的检查中发现个别网点负责人日常查库频率不够，加钞时未坚持同进同出，钥匙和密码未坚持双人管理的基本制定，密码输入时未坚持视力回避或物理遮挡。还有的信用社的TAM机登记薄散乱，不规范。银行自助设备操作不合规。
4、安全保卫工作方面的不足：安防设施使用不合规。部分社对防尾随门未按规定进行开启、关闭。安全保卫制度不能彻底执行。
四、落实措施，切实整改。
我部20xx年的案防工作取得了一定的效果，但也发现了存在的一些问题，在今后的工作中，我部将总结经验，力求将全辖的中间业务案防抓好抓落实，并分析产生的原因，落实相关责任人进行整改。
（一）各信用社结合各社实际，有针对性地制定具体操作细则，规范操作，经常性地开展好合规教育，营造良好的合规文化氛围。
（二）落实各级的检查责任，加大对各岗位“合规经营、合规操作”检查监督力度，逗硬处罚，增强制度的执行力。
（三）对信贷管理中存在问题，检查人员逐一进行了说明和指导，能现场整改落实的要求现场立即进行整改落实，不能现场整改落实的限期进行整改落实，并将整改落实情况和进度报中心社，并作为下次检查的重点。
合规自查报告 13
自本年度五月始，我县深入开展了“合规管理和风险年”活动，作为新参与信合事业的一员，我充分认识到此作活动的重要性、必要性和紧迫性，合规管理，加强内控，保障信合事业无事故是新时期农村信用社积极适应时代发展，实现“双改”的必由之路。推进合规文化建设，将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。在活动开展过程中，我深入细致的对照制度执行情况和操作规范进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习、思想、制度执行、风险防控等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查结果报告如下：
一、思想学习方面
由于我是20xx年1月参加工作，对于信用社的规章制度了解和认识极为不够。为了更好更快的带入融入到信用社的工作之中，在这半年的时间里，我一方面认真学习相关的规章制度、法律法规、操作规程、服务方法、工作态度等，牢固树立正确的人生观、价值观和服务观，以金融风险案件为警示，深刻的剖析案件发生的原因，在“学、查、改”的基础是，进一步加强自身合规管理和风险防控意识，提高拒腐防变能力。
在学习过程中，同时也暴露出了一些问题：一是缺乏创新和举一反三的能力。对于较为复杂的金融案件不能很快的发现其根源在那里，如何运用在自身的工作中，更好的防微杜渐，保联合规管理和风险案件的发生；二是是重业务、轻学习。平时只顾忙于业务，片面适应稽核工作，冲淡了内控、安全的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。
二、制度执行方面
我深刻认识到，银行其风险防控方面有着较之于其他行业的重要性，所以自参加工作以来，我主要做到一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作。三是能够坚持碰库和轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符。四是能够严格按照阳原县农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡，做到保管严密，操作合规。
但另外一方面，工作作风还不够扎实，一是平常制度定的严，执行时宽，只满足于开会和学习文件，对上级的重大决策和工作部署，缺乏主动性和创造性。二是作风不够深入。平时忙业务多，抓制度少，只是认为只要服务好群众，为群众提供良好的金融服务环境，而轻慢了一些必要的操作规范。
三、风险防控方面
平时能够端正经营指导思想，树立科学发展观，坚持业务发展与风险防范。增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的.财产安全。
但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强等，认真分析原因主要有三个：一是风险防控意识不强，由于工作在距县城较远的区域，心理上认为，只要防控得当，就不会产生风险。二是认为我们联社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。
四、纠改方向
总之，通过开展“合规管理和风险防控年”活动学习对照，发现自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正，主要做到：
（一）始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。
（二）要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。
（三）要进一步深化对河北省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。
合规自查报告 14
自20xx年底以来，xx农村信用联社在发展业务的同时，为进一步提高风险防范能力和竞争能力，增强全员的法制观念和合规意识，开展了以广大员工为主体、面向业务、面向管理、面向操作的“制度执行年”建设活动，通过学习动员、组织考试和自查自纠各阶段的活动落实，搭建了防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规创造价值"的观念已深入人心；有章不循、违规操作、执纪不严、屡查屡犯的顽症得到整治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除；整体防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。
一、加强组织领导
为积极贯彻落实合规文化教育活动，xx联社转发了省联社《关于进一步加强合规教育创建良好合规文化的通知》文件，组织学习了《中华人民共和国人民银行法》等10余部法律、法规和《商业银行内部控制评价实行办法》等监管法律；并要求全体员工通过教育活动，培育主动合规的作风；树立“合规创造价值”和“合规人人有责”的理念；梳理业务类制度办法，把自己的工作行为和制度要求进行比较，对于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合规学习活动与经营管理目标相结合、与基础管理目标相结合、与道德风险防范相结合。
二、加大自查力度，扎实推进合规文化建设
开展合规文化教育活动以来，xx联社紧密联系经营管理的实际，将合规文化教育同正在进行的规章制度学习：
（一）对各业务线上的规章制度进行梳理和审视，查找存在的与法律、法规、行业准则相抵触或不一致的问题，查找存在的隐患和漏洞。全体员工对照岗位职责和相关规章制度对自己的决策、管理、操作行为进行反思，查找存在的.违规问题。在检查中主要针对授权授信、重要空白凭证管理、金库和查询对账和录像检查等重点环节进行重点检查。
（二）联社对自查发现的问题，坚持“不放过”原则，对查找出的问题明确责任，着一落实，落实有反馈。有力纠正了各种不规范操作的现象。
（三）对照各网点负责人与联社层层签订《党风廉政建设责任书》，《经济案件防范责任书》、《安全保卫责任书》等要求，按照这次合规文化建设的要求，对全辖各执行党风廉政建设责任制等情况进行大检查。通过这次大检查进一步加强我社党风廉政建设责任制的进一步落实。并深入开展员工行为排查工作，组织人员对从事第二职业等不良行为进行全面排查，共排查125人次，及时有效地掌握员工行为表现情况。
三、夯实基础，落实整改措施
一是把合规文化教育活动与当前业务工作结合起来，便理安排，相互促进；二是把合规文化教育活动与提高业务素质结合起来，提高免疫力，牢固树立合规操作是岗位业务的第一要务；三是把合规文化教育活动与改进服务态度结合起来，树立正确为客户服务思想，查找簿弱环节，提高服务水平；四是把合规文化教育活动与改进工作作风结合起来，机关要为基层排忧解难，提高办事质量和效率，及时回复、答复请求。基层要认真支行决策，完成工作计划任务，埋头苦干，求真务实；五是把合规文化教育活动与治理商业贿赂和案件专项治理工作结合起来，要做到廉洁自律；六是把合规文化教育活动与企业文化建设相结合。
合规自查报告 15
今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：
一、学习《守则》的基本情况。
为切实提高依法合规经营的自觉性，转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
二、执行《守则》情况
1、能注意加强学习，增强依法合规经营的'理念。加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
2、严于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨，并要限时解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。
3、加强内控管理，坚持两手抓
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。
4、组织实施本部门的合规工作。
以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决；对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。
《守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。
三、存在问题及努力方向
一是对运用科学发展观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。
在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。
合规自查报告 16
贷款中心为是活动达到预期效果先后制定了活动工作计划、开展了学习、讨论、自查等形式的活动，通过一系列的工作，总结工作内容、工作方法，发现自己在很多方面存在问题，现将自查情况汇报如下：
一、工作中存在的问题
1、注重制度的制定，忽略了制度执行情况的检查。上半年工作中各项规章制度订立不少，但是在一定程度上存在重订立，轻执行情况检查、指导的问题存在。
2、综合分析能力有待提高。无论从事财务或是信贷工作都需要有很强的分析能力，分析能够帮助自己增加判断能力，同样必要的分析也能找出解决问题的方法，虽然自己从事过财务等专业，但是综合分析还有待提高。
3、存在重贷轻管现象。
二、未来工作打算
1、服务中落实制度，以恒制胜。制度是日常行为的'标准规范，金融工作应审慎经营，合规操作。信贷专业在贷前调查、合同签订、贷款发放、档案管理等各环节都有严谨的制度要求，制度执行的越到位，风险就越低。未来工作中首先要持之以恒的执行制度，并监督他人执行制度，最终把执行制度变成一种习惯，即在日常工作中坚持贯彻落实双人贷前调查、确保合同签订环节不存在纰漏、档案资料保存及调阅的安全性。
2、把好信贷工作两大关口。一是贷前调查，二是贷后管理。一笔贷款的发放涉及调查、审查、审批、发放、贷后管理等多个环节，每个环节对提高资产质量都不可或缺。而贷前调查和贷后管理除执行制度以外还存在一定的非制度控制因素，如人情、关系、经验等，未来为确保资金安全，提高贷款质量，将重点做好贷前调查及贷后管理两项工作。首先在人员选派上要选择有责任心、素质高的人员。其次，充实贷后管理岗位人员，杜绝检查流于形式问题，同时加强报告分析制度，及时发现可能不利于贷款按期归还的问题，并提出解决问题的措施。最后加强对两个各岗位监督。
3、注重细节管理。建立定期学习考试制度、工作日志制度及岗位轮换制度等。打算通过不间断的学习树立一种风气，只有学习才可以掌握各岗位工作重点，为日后工作打下坚实基础；通过岗位轮换制度的执行，可以使学到的东西更加扎实，同时可以发现各岗操作人员潜在风险。
合规自查报告 17
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的.风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，协助行长较好地完成了所承担的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一年工作现作银行个人工作总结如下：
我继续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性,实行规范化管理,，年初我就安排对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,经常参加综合监管每周定期召开科务会,安排布置的各岗位工作，及时沟通情况。通过上述举措,综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按《金融监管责任制》和行内制定的《量化细化实施细责》，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的具体分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。认真按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。
三、银行监管与合作监管
1、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素质
今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在具体的工作中，从起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要。
2、认真贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐
按照10月银行业现场会的要求，认真组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从起严格按照电子化监管的要求，认真贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建设，切实提高了监管的各项基础工作水平。
3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性
(1)对银行业高级管理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级管理人员任职资格的审查。二是在9月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。
(2)加强对机构准入和退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家、迁址1家、降格2家。
各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，按照机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对机构和人员上报的材料进行一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进行了纠正，复审结果于2月20日前上报到银行科。
认真做好金融机构年检工作。按照呼盟中心支行的要求，我们早在4月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于6月20日前上报了银行科。
4、进一步落实监管责任制，切实履行了监管职责。2月底前，按照人行呼伦贝尔市中心支行《中国人民银行呼伦贝尔市中心支行合作金融监管责任制实施细则》等制度和办法，完成了支行与农村信用社联社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定监管责任状，制定了监管a、b制，明确了监管职责、责任和目标，使各项监管责任制得到有效的贯彻和落实
合规自查报告 18
20xx年，农行榆林分行高度重视内控合规工作，大力推行合规理念，使全行广大干部员工逐步认识到良好的合规文化是农业银行实现长治久安和可持续发展的基础和根本保证，全行上下逐步形成了“抓合规，强基础、控风险、促发展”的良好工作氛围，连续四年被评为内控管理一类行，辖属支行内控管理一类行占比达到89%。
一、深入开展合规文化建设。
该行制定了合规文化建设规划，深入推进“六位一体”合规文化长效机制建设，确定目标和任务，并分解落实到各支行、各部门、各岗位。落实合规教育“四个必讲”、合规承诺书等措施，增强合规文化建设的.针对性、实效性和可操作性。发挥合规文化建设的平台作用，将合规文化贯穿于经营管理全过程，全员主动自觉合规意识逐步增强。
二、扎实推进基础管理提升年活动。
制定了信贷、运营、财会、信息科技、人员管理五个方面精细化管理方案，进一步明确工作任务，完善管理手段，细化措施，强化执行，不断推进基础管理工作的标准化、规范化和流程化建设，切实提升精细化管理成效。
三、持续开展案件风险排查。
该行始终把案件风险排查作为案件防控的重要手段和内控合规管理工作的重要抓手，严格按照实施方案，先后组织开展了四次案件风险排查，始终保持案防高压态势，收到了良好的防控和警示效果。
四、完善监督检查措施。
该行将各部门尽职履责情况纳入对部门的内控考核体系，统筹整合了各部门检查监督需求，将专项检查与日常检查、现场检查与非现场检查、业务检查与行为排查有机结合起来，统一制定了年度检查计划，统筹监督检查资源，建立常态化、滚动式合规检查机制，形成了监督检查合力，提升了监督检查效能。
五、做好各类问题的整改。
该行通过内控合规管理信息系统(ICCS系统)，狠抓各类问题的整改，对内外部检查和审计发现的各类问题，做到行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位，同时将整改工作纳入内控评价及综合绩效考评。全年各类检查存在问题的整改率达到99.8%。
六、切实加强反洗钱工作。
进一步明确反洗钱工作职责，完善反洗钱制度，加强对高风险客户的持续监测，积极推进客户风险等级分类制度的落实，有效促进了全面合规风险管理，反洗钱能力显著提高，得到了监管部门的肯定。
七、不断增强案件防控能力。
认真落实防范案件责任制，逐级签订防范案件责任书，将案件防控工作责任层层细化分解到各级领导干部和员工，保证了全行案件防控各项工作措施的落实。深入开展案件查防，落实行级领导联行抓点防控案件工作，持续开展案件专项治理活动和重点行巡查，强化警示教育，全辖案件防控工作不断增强。
八、有效提高法律保障水平。
认真开展法律法规知识学习培训，加强法律队伍建设，规范诉讼案件和合同管理，强化法律审查，为依法合规经营和有效防范风险提供了有力保障。
合规自查报告 19
根据“银监发【20xx】129号文”、分行运营管理部的相关通知，我行严格依照检查提纲要求，从内控制度执行与落实情况、岗位责任制、会计业务、现金业务、其他业务等五个方面进行自查，现将自查结果汇报如下：
一、内控制度执行与落实情况
1、我行建立和实行了印章保管、使用登记制度，无私自授受印章问题，且交接手续完备，同时做到了营业终了均入库保管。我行各种会计专用印章的刻制、领用、启用均符合规定，并且严格按规定范围使用。我行的印、押、证按规定执行三分管制度。我行办理通汇业务的印章、密押、支票实行分管制度。在自查过程中，我行未发现对空白凭证预先盖好印章备用的行为。我行柜员在个人名章的管理上能够做到“章在人在，离柜收起”，无借用和代替盖章问题出现。
2、我行的授权人员工作做到了尽职尽责，对整个业务过程起到了复核监督作用。
3、我行会计账务和科目归属、账簿记载、报表编制、会计凭证的处理符合制度要求，总、分账相符，账表一致，协议书、档案等资料齐全。我行会计凭证数字清晰、内容完整、签章齐全、审核付款票据做到了核对印鉴。
综上所示，我行相关内控制度健全并做到了及时更新，相关内控制度的落实、执行情况符合我行各项规章制度的规定。
二、岗位职责制
根据总行及分行运营管理部的有关要求，结合沈阳和平大街支行业务发展实际，岗位设置贯彻落实同一个柜员不得经办不相容业务的原则，制定支行营业部主要岗位的职责权限。
我行营业部基本岗位设置：业务行长岗；业务主管岗；业务主办岗；库管员岗；结算员岗；综合柜员岗；大堂经理岗。我行落实了会计人员岗位责任制，坚持结算原则，符合结算制度和结算办法的要求，重大事项向本单位领导和总行汇报，重要岗位人员按规定时间轮换。
柜面业务人员岗位职责和权限明确，做到了相关岗位分工负责，相互制约，密切协作。
三、会计业务
1、我行银企对账单按规定及时发出，并实行签收制度，对外账务核对采取分离换人核对，对账真实有效。至今为止，未出现未达账项现象。金融机构往来账务核对、与人民银行往来账务核对、内部账务核对等均做到了按规定核对。大额可疑资金均按规定进行登记、请示、审批、上报。
2、账户开销及使用符合规定，单位定期存款按规定办理，未发现个人结算账户超范围使用现象，预留印鉴管理规范。对在总行和专业银行开户结算的印鉴和支票做到了按规定分管。我行对公存款长期不动户管理严格执行我行制度规定，支取经主管领导签批。
3、我行在为客户办理更换变更印鉴业务时，做到了依照相关规定办理。我行出具个人储蓄存款证明时能够按规定办理。我行同城提出提入票据一直遵循“双人核对”的要求，未发现人为失误导致他行退票情况，未发现故意压票、无理退票或挪用资金等行为。
4、我行贷款借据与贷款分户账余额相符。我行在使用大、小额支付系统时做到了按规定执行。
5、营业终了，我行所有柜员按规定做到了交叉复核钱箱、勾挑流水。我行柜员日常工作交接符合规定。款包交接全过程在监控下进行。
四、现金业务
1、我行现金支票支取现金坚持三级审批制度，不存在公款私存及超范围使用现金情况。我行柜员办理现金业务时，坚持“日清日结”，账款、账实、账账相符，中午停止营业时进行账款核对。办理现金收入业务时，坚持“先收款后记账”的会计原则，办理现金付出业务时，坚持“先记账后付款”的会计原则。
2、我行柜员在办理储蓄存款挂失时，做到了按规定办理，挂失止付手续完备。我行银行卡的开销户及持卡人均符合我行相关规定。银行卡的丢失、销户按规定办理，领用卡的.操作程序合规。
3、检查发现，我行在收缴、鉴定假币时，均按规定办理。
4、我行柜员钱箱实行限额控制，营业终了柜员钱箱库存余额未发现超过1万元的现象，次日休班柜员做到了钱箱全部交空，不留尾款。营业终了，现金封包时，我行坚持双人清点双人封包的“四眼原则”，并当面上锁。
5、柜员临时离岗，现金、凭证、印章均上缴。重要物品按规定入库保管。我行针对重要物品和人员交接建立了完整的登记簿，登记内容及时、完整、准确。
五、其他工作检查
1、我行办理上门服务业务时，均按规定报批，相关协议、合同齐全有效，相关操作过程和人员设置等情况不存在风险隐患。
2、我行未对外设置网点。
3、监督手段完善，监控设施齐备，做到了运作正常，资料清晰完整，保证发挥了监督作用。
我行高度重视此次柜面业务操作合规性的自查，未发现与人民银行、银监局及其营口银行各项规章制度相违背的现象。今后我行将继续努力，严格执行各项规章制度，防范风险，保证我行正常、有序、高效运行。
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