保险公司工作报告
在生活中，报告的用途越来越大，报告成为了一种新兴产业。你知道怎样写报告才能写的好吗？下面是小编帮大家整理的保险公司工作报告，希望能够帮助到大家。
保险公司工作报告1
一、实习背景
在现代保险市场中，竞争越来越激烈。在发展壮大的过程中，保险公司在经营决策、企业管理、人才培养、产品营销和售后服务等方面始终面临着激烈的竞争和严峻的挑战。在这场危机和挑战中，也有发展和增长的机会。尤其是保险公司的人才竞争尤为激烈。
二、实习的目的和要求
联系实际，了解社会，增强劳动观点、社会主义事业心和责任感；学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实践知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。
通过这次毕业实习，我们的学生加强了信息管理和信息系统专业的知识，了解了当前社会企业的真实需求，也可以确定自己未来的发展方向。
三、实习的组织
本次实习采用分散独立的实习模式，每个实习生都配有独立的.指导老师，可以找到自己的实习单位。实习安排在xx到xx，为期三周。期间需要及时联系导师，向导师汇报实习内容。
四、实习内容
本次实习为期15天，主要工作在保险系业务管理部。涉及文件的收集、使用、注销、归档、装订、调查和理赔。2月13日来到xx有限公司，和我们熟悉的大学环境有很大的不同。我对这里的一切都充满了好奇和新鲜感，但同时，我也可能会紧张。
第一天，经理带我们参观了公司，并向我们介绍了公司的概况，公司的纪律，以及注意事项和对我们未来的一些特殊要求。我花了一周半的时间系统地学习了文件的收集、使用、注销、归档和装订。单证是客户投保最重要的一步，是保险公司与客户之间的合同。文件的收集、取消和装订相当简单和手工，只要符合公司的要求。但是文件的使用和归档都是在系统中操作的，一遍一遍的给客户提供资料比较麻烦。在这个过程中，客户的信息一定要认真仔细地录入系统。同时，文件使用后，财务联系和业务联系要分别整理，并按文件作废的要求及时登记。文件的归档在注销前进行，便于文件的统计管理。看似简单的操作，实际操作中才发现没那么容易做到。需要细心和耐心，每天晚上都要回家复习。文件重复量这么大的工作，没有一些耐心和细心是很难做的，每一步都需要严格的要求。
接下来的一周半，我又学会了调查理赔。保险在查勘和理赔过程中的售后服务流程是客户对保险公司忠诚度的关键，所以这一步也很关键。在调查过程中，我们不仅要调查，还要确定交通事故中谁有过错，并估算赔偿金额。勘查是一项辛苦的工作，他需要24小时待命，接到报案电话后2小时内到达现场。我在做理赔员助理的时候，发现理赔员不仅需要专业知识，还需要灵活的头脑和良好的口才。理赔员需要做的是:赔付率最少的公司很难得到客户的满意。在这个环节，我的感受是，我要练练口才，尽我所能和人说话，胡说八道。
保险公司工作报告2
今年假期，我有幸到xx保险公司进行了为期40天的实习，在这一个多月的实习中我学到了很多在课堂上和书本上根本就学不到的知识，受益匪浅。现在我就对这40天的实习做一个实习报告。
在xx保险公司，我先后接受了保险业基本理论和公司新推出的险种——万能险的基本条款及规定的培训，参加了了关销售万能险的产品发布会和不同形式的客户联谊会参与听讲新人培训会与每周例行的大小型晨会，参与保险代理人换签合同的各项流程处理事宜，接待保险业务员及为其制作、打印各种险种利益的演示表格，辅助个险销售部及组训室的其他同事解决工作上的问题等。
通过这些各种形式的工作参与，我学到了很多宝贵的实用知识搜集整理，主要是：
(1)保险搜集整理以及保险行业的现状，使我对保险有了一个更客观、全面的认识，理智的判断，也激发了我对金融学的深化了解和学以致用的兴趣。
(2)通过对已知资料的分析和与同事们的交流，提高了自我的`思考认知能力，通过对保险业的现状的研究和前景的科学预测，进一步引发了我对职业取向的思虑，帮助了我在大学期间进行的职业规划和职业生涯设计。
(3)对职场有了初步、真实、贴切的认识，明确了努力和改善，通过与同事们和众多的业务员的交往、接触，学到了珍贵的人际交往技巧和处世经验，交到了几位可以虚心请教的长辈朋友，感谢他们对我的指导、教育和思想启迪。
(4)电脑办公的实用知识与软件应用技巧，以及处理问题的能力和经验，强化了我对扩展知识搜集整理和提高能力的学习欲望。
(5)勤奋、踏实、认真、负责任做事风格的重要性，只有这样，才能得到认可，才能真正有所收获。
以上是我的个人实习报告，当然，以我个人之见也发现了一些小的问题，如保险代理人考核制度不够健全，保险业务员职业素质参差不齐，出勤制度不够完善，分工不定期不够明确等需要改善。
这次实践教会了我许多，不仅让我扩展了知识搜集整理的视野，增长了社会见识，而且为我大学毕业后走向社会打下了坚实基础，是我青春时期的一笔重要财富，使我终生受益。
保险公司工作报告3
在总公司的支持帮助和分公司总经理室的正确领导下，20xx年，XX分公司的法律工作取得了很大进步，为维护被保险人合法权益，树立良好的公司品牌形象，促进公司健康稳定发展做出了积极贡献。特别是针对法律工作过程中暴露出公司在业务流程制定及执行方面的问题，制定了积极应对措施，并坚决整改，切实防范和化解了风险。
现就XX分公司法律工作开展情况做一简要总结：
一、20xx年法律工作成果及存在的问题
20xx年，XX分公司法律工作采用事前积极预防与事后坚决整改相结合的方针，除完成制定完善各项工作流程、指导处理诉讼仲裁案件、审核合同协议、提供法律咨询、开展法律培训等常规工作外，还积极参与了物品采购及装修招标、审核疑难拒付案件、调查处理信访案件等工作。
（一）20xx年法律工作总体情况
1.做好服务、提供支持。就分公司各部门、各机构提出的涉及保全、投诉、理赔、人事、房产等问题，风险管控部及时进行解答，帮助解决具体问题，同时就个案暴露的问题提出完善业务流程、修订规章制度的建议，切实为各部门、各机构做好法律服务工作，为公司业务发展提供有力支持，防范诉讼风险。
2.及时应对、解决问题。对于监管部门、总公司交办的工作，以及分公司、各机构发生的问题，风险管控部立即进行研讨分析，能够立即处理的，积极协调，督促相关单位坚决落实；情况紧急的，第一时间派人员赶赴现场，防止事态扩大，想方设法及时解决实质问题，保护当事人的正当权益，树立公司良好形象，避免、减少公司损失。
3.加强沟通、总分合力。对于重大疑难问题，及时向总公司法律部汇报，并得到了法律部的`大力支持和帮助。如：在处理一起退保案时，因需要向法院提交某险种相关备案资料，特向总公司法律部及产品开发部提出申请，并得到了总公司的大力协助。总分合力、及时沟通的案件处理模式对分公司有效解决诉讼纠纷具有十分重要的意义。
4.积极应诉、提升能力。对于重大、典型案件，风险管控部积极派员出庭应诉，降低了案件处理成本、优化了案件处理效果、增进了与法官的沟通。对于多发性案件及时总结分析，有效指导其他机构应对类似案件。另外，还与省内著名保险法学专家建立联系，就重大案件或疑难问题向其咨询，并及时了解法院审判标准等信息，提升了自身案件处理能力，促进了案件纠纷的有效解决。
5.部门协调、严控风险。分公司及各机构遇到拟对外签订合同等情况，存在用印内容的时候，需法律岗人员审核，并在用印前经风险管控部签字确认，严防法律风险。同时，风险管控部在接到涉及拒付的投诉或诉讼案件后，会及时与分公司理赔负责人沟通，如果拒付理由不充分，则协调理赔部门及时给付保险金，维护被保险人的合法权益，有效化解矛盾，降低诉讼成本。
6.督促整改、确保落实。在案件处理、合同审核、审计检查等过程中，发现公司在内部规章制度、业务流程制定及执行方面存在问题时，及时与分公司相关部门沟通，制定可行的整改措施，并跟踪、督促相关部门及机构。如对拒付通知书送达、保费业务结算专用章保管使用情况进行规范，堵塞经营管理漏洞，防范化解风险等。
7.加强培训、增强意识。通过晨会、视频会以及对各层级员工和营销员培训等形式，积极开展法律知识宣导工作。同时，公司成立法律工作小组，以《保险法》为基础，结合《民法通则》、《合同法》等法律法规，以真实案例等形式定期下发《法律讲座》，将常见的保险合同纠纷从理论、实践和法院观点等三方面进行分析，营造学习法律的良好氛围，增强员工的法律意识。
8.摆正心态、正视问题。20xx年，分公司新发案件数量同比增长34.5%，在分公司法律岗的积极努力下，挽回直接经济损失49万元。分公司积极宣导并要求各机构摆正心态，正视存在的问题，发生案件不瞒报、不漏报，努力促进案件的顺利解决，并从中发现问题、总结教训，防范类似案件再次发生。同时，理顺内部相关规章制度和业务流程，为业务发展奠定良好基础，保障公司依法合规经营。
9.细化流程、强化执行。根据总公司相关文件规定，就案件管理工作下发具体实施要求，并以文件、邮件、会议、电话等方式对各机构进行宣导，使案件管理工作有章可循。同时，要求机构风控专员加强与本单位相关部门及外聘律师之间的沟通，做好案件报送工作，如有问题第一时间与分公司法律岗人员联系，确保案件得到及时处理。
10.加强外联、改善环境。严格按照监管部门的要求，及时报送诉讼案件、治理商业贿赂、案件责任追究等季度、年度及专项报告，真实反映公司的法律工作情况。同时，积极参与法院及监管部门组织的各类研讨，加强与司法机关及监管部门的联系，并反映公司存在的实际问题，并就行业焦点问题提出可行性建议，努力为公司发展营造良好的外部环境。
（二）20xx年法律工作中面临的问题
1.人员配备方面。目前除处理诉讼案件、进行合同审核和法律培训等法律工作外，法律岗人员还参与审计、合规检查等工作，就发现的问题从法律角度提出制度修订和流程完善的建议，防范化解风险。但与此同时，由于法律岗人员配备有限，而公司法律工作内容逐渐增多、工作要求进一步细化，使得案件处置、合同审核等紧急事件无法得到及时处理，法律工作开展受到了一定限制。
2.工作内容方面。目前法律岗人员更多是处理事务性工作，但在一些方面做得还不够，法律工作的重要作用未能充分发挥。如：就各机构发生的案件填写登记表及季度汇总表报总公司；向监管机构报送季度司法案件、诉讼案件、治理商业贿赂、案件责任追究等报告报表；为公司经营管理决策提供建议，以及为促进公司业务发展，防范经营管理风险提供法律支持等。
3.司法环境方面。这一情况以XX省尤为明显。分公司在与法官沟通中发现，法官对保险行业存在先入为主偏见的现象普遍存在；部分法官对新《保险法》相关规定理解不透彻，使用法律错误的情况时有出现；部分法院审理保险纠纷案件时更多从政治因素或自身考核等因素出发，并未严格依据案件事实及法律规定进行审理。因此，进一步加强与法官的沟通，引导其正确认识保险行业，争取公平、公正的审判环境尤为重要。其中，加强与同业的联系，就行业关心的重点问题达成一致意见，并积极以各种方式向法院、监管部门反映，是改善司法环境的重要途径。如前期，XX高院下发《关于审理保险合同纠纷案件若干问题的指导意见（讨论稿）》，分公司及同业都积极提出可行意见，反映保险公司的需求。
二、20xx年法律工作的思路
（一）加快实现法律工作转型
20xx年，XX分公司将根据总公司风控序列人员配置标准，充实人员配备。法律岗人员除进行案件管理、合同审核、法律培训、提供咨询等工作外，还将重点对审计、合规检查中发现的问题，提供法律支持，为及时整改、落实提供保障，切实防范化解风险。同时，继续做好法律服务工作，积极为公司重大经营决策提供可行建议。
（二）加大法律培训力度
进一步加强对公司员工及营销员队伍的法律知识培训，提高法律意识、合规意识，消除重大违法违规案件发生的隐患。通过对员工的法律培训，使其了解法律法规的相关要求以及违法违规的后果，促使其依法履行工作职责；通过对营销员的法律培训，增强其主动合规展业的意识，防范销售误导风险，减少后期投诉及诉讼纠纷。
（三）加强合同管理工作
合法有效、公平合理的合同，既可维护公司合法权益，实现交易目的，又可事前防范法律风险，提升管理水平，创造更大效益。XX分公司将结合前期在诉讼案件中暴露出的问题，根据总公司拟下发的合同管理办法，进一步强化对合同的全过程管理，切实防范法律风险。
三、对公司全系统法律工作的思考和建议
在XX分公司前期法律工作中，总公司法律部给予很大支持，对及时有效处理问题发挥了重要的作用。但是，当分公司法律岗工作人员需要对相关问题进行判断、做出决定时，往往还是依靠经验进行主观判断，难免因自身知识储备不足、缺乏经验或其他因素影响形成错误判断和决定。希望总公司制定具体流程对各项法律工作进行具体规范，使法律岗人员有据可依，同时进一步加强培训，提升法律岗人员的工作水平，并就个案处理对分公司进行针对性指导。
另外，建议总公司搭建典型案件分享平台，对于分公司发生的重大、疑难、典型案件，希望总公司利用《法律信息动态》、邮件、MSN等方式开展交流，从理论争议、案件事实、公司流程、存在问题、法官态度、审判标准、判决结果等方面进行分析，并分享分公司的成功处理经验，以便其他分公司参考借鉴。
同时，还建议总公司制定具体的执行生效法律文书的工作流程。目前，除理赔案件可在系统中支付外（仅限于保险金额内的款项），其他情况则无具体操作流程，只能就个案逐级请示签报处理，无法在法律文书要求的期间内执行完毕，存在一定的赔偿和处罚风险。公司可以进一步梳理各类生效法律文书的执行流程，简化执行工作程序，确保生效法律文书确定的义务按时履行。
保险公司工作报告4
20xx年，对于我来说是艰辛的一年，也是收获的一年，是生命改变的一年，也是心满意足的一年。有压力困难，有低谷煎熬，有拼搏奋战，有皆大欢喜，这一年的工作纠结辗转而又硕果累累，这一年的生活也是精彩纷呈而又收获匪浅。总结反思自己的20xx年，更多的是成长、收获、幸福、感恩、淡定。
一年来，xx保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展。今年各项工作健康顺利开展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的`成绩与缺乏。
一、工作思想
积极贯彻省市公司关于公司开展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋剧烈的xx保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的开展态势，为xx保险公司的持续开展，做出了应有的奉献。全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。
二、业务管理
根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个周、月、季度、年销售方案。制定方案时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导〞的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保目标方案的顺利完成。
三、工作中的缺乏
由于业务较多，有时难免忙中出错。例如有时效劳不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。
总之，一年来，我严于律己、克己奉公，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度标准，公司员工以不断开展建设为己任，锐意改革，不断创新，标准运作，取得了很大成绩。新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加剧烈，公司要想继续保持较好的开展态势，必须进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩!
保险公司工作报告5
领导和全体同仁的关心支持下，公司已完成各项筹备工作并顺利开业，业务发展取得良好成绩，占据一定市场份额，圆满完成省公司下达的各项任务和指标。在此基础上，公司总结了xx年的工作经验，结合本地区的实际情况，制定了以下工作计划:
第一是加强业务管理，构建优质规范的承保服务体系。
核保是保险公司经营的源泉，是风险控制和利益实现的重要基础，是保险公司生存的基本保障。因此，在提供良好的保护。
第二，提升客服质量，打造一流的客服平台。
随着保险市场竞争主体的日益增多，各保险公司都在加剧市场业务的竞争。但是，保险公司经营的不是有形的产品，而是一种规避风险的服务或者风险投资。因此，搭建一个高质量的客户服务平台极其重要。当服务成为保险公司价值观和核心竞争力的核心内容时，客户服务将成为一种具有独特理念的服务文化。经过xx年的努力，我公司已经在市场上占据了一定的份额，同时拥有了庞大的客户群。随着业务的不断发展，客户服务的重要性将尤为突出。因此，中直分局位于网络中。中支一开始就设置了3名专职查勘定损人员，同时配合非专职人员共同查勘，提高中支业务人员整体素质，有效提高查勘定损和理赔质量，做到查勘准确、定损合理。
第三，网络建设基本完善，为公司客户提供高效便捷的保险售后服务。
为了改善保险公司的经营状况，上半年我下大力气对待自己的工作。毕竟无论是业务办理还是客户开发都需要高质量才能得到客户的认可，而做好业务不仅是对客户负责，也是对公司发展负责。所以我认真听取了领导的意见，改进了自己的工作方法。考虑到未来的发展，我还是需要总结上半年的所有工作。
做好客户的保险咨询工作，给对方做详细的讲解。为了在工作中获得客户的信任，做好相应的服务是理所当然的。所以在客户咨询的时候，我会认真解答保险业务相关的知识，我也经常利用业余时间加强保险业务知识的学习，以便更好的为客户解答。毕竟客户在不了解各种保险的情况下回答是不负责任的。所以我可以认真的给出合理的方案，咨询对方的满意程度。这种交流对于我自身工作经验的积累非常重要，让我认识到保险业务知识的'重要性，加强这方面的工作能力。
能够妥善保管客户资料，整理出相应的资料，对于我在工作中满足客户自然是非常重要的。为了保险公司的发展，我自然要更加重视这项基础工作。尽职尽责之后，保险工作自然可以问心无愧，会认真倾听客户需求，及时更新账本。虽然档案保管不到位，但已经及时完善。这项工作的完成也体现了我对保险公司客户的高度重视，并为之不断努力。除此之外，在做好业务办理的同时，我会整理出相应的数据交给经理。
协助经理完成保险业务的发展，分析自己的工作。新保险业务的推广和续保业务的发展都要做好。所以在经理分配任务指标的时候，我加强了对业务办理的重视。为了获得客户的认可，我会定期回访，询问对方的建议。在认真记录的同时，我也会对这部分信息进行有效的反馈。这样客户就能理解保险公司的员工非常重视对方的需求。在我看来，要做好业务办理，自然要和客户保持良好的沟通和联系，这样才能得到对方的支持。
可以说，我通过上半年的努力，圆满完成了经理交办的工作。作为保险公司的员工，我自然要有这方面的全局观，认真做好自己的工作。这样，我将能够通过努力为保险公司的发展提供更多的力量。我会做好下半年的计划，争取在保险公司的工作中取得更多的成绩。
“认真、务实、创新、激情”是我今年帖子的关键词。在XX年的工作中，我总是用具体的工作表现来诠释这些话的真实内涵，用自己的实际行动来证明我可以做得更好！
xx即将过去，回头看看自己年初许下的“誓言”，有点欣慰，又有点惋惜。当然，随着整个公司的蓬勃发展，我更能看到我所致力的XX风险的未来愿景和希望。
不积跬步，不能行万里路。在过去的一年里，由于工作经验不足，我在实践中暴露了一些问题。虽然我遇到了很多阻碍，但是相应的，我也得到了很多磨练的机会。这些机会对我来说是实用有效的。
有了这些不可或缺的经验，和去年的业务水平相比，现在的我明显感觉工作比以前舒服多了，效率自然也高了。其实所谓事半功倍，所谓积累财富，就是每天尽可能的进步。哪怕只是几个“无关紧要”的细节，日积月累也会是一笔可以对作品有很大帮助的财富。你要知道，专业和不专业的区别就在于那些看似无关紧要的区别，其实却非常关键。
这是我今年下半年以来的工作体会。在今后的工作中，我将继续坚持“宽以待人，严以律己”的工作座右铭。在不断完善和细化工作的同时，通过理论与实践的结合进一步充实自己，从技术层面提升自己的专业能力。
“大踏步前进，更进一步”。在xx，我将以新的姿态、新的面貌努力工作，绝不辜负领导和同事的期望，坚决开好头，为XX太平洋保险的稳健、快速、高效发展做出应有的贡献。
财产保险公司树立形象和品牌的第一年，是我们分公司面临诸多压力和困难的一年。
保险公司工作报告6
20__年是我公司实现稳健发展的重要一年，x文秘站版权所有，全国文秘工作者的__!x营销区部按照市公司的统一要求和部署，加强队伍建设，完善管理体系，努力开拓市场，全年共实现新单期交保费2__万元，趸交保费1378万元，意外险保费206万元，区部提前两个月达成意外险目标，实现了业务规模和团队人力的稳定，促进了业务的持续、健康发展。所有这些成绩都凝聚了区部各级管理人员和全体营销伙伴的心血和汗水。
为了表彰在20__年做出突出贡献的营销伙伴，进一步激励销售队伍的士气，特对优秀团队和伙伴进行表彰奖励。
一、团队奖励：
根据20__年初工作会精神，对超额完成全年期交保费目标的精诚部、群英部、精英部、精锐部等四个销售团队给予“20__年度优秀团队”荣誉奖杯。
对达成年初保费目标的__等9个处组给予“20__年度荣誉处组”称号，颁发锦旗。
二、精英俱乐部奖励：
根据十三区部20__年度《精英俱乐部章程》，对__x等十五位伙伴授予20__年度“精英俱乐部会员”称号；对__x授予20__年度“精英俱乐部特殊贡献会员”称号。精英俱乐部会员获得区部颁发的荣誉证书，全年享有精英俱乐部会员权益。
三、明星奖励：
根据区部战略规划，对20__年度保费第一的__x伙伴颁发“20__年贡献最大的人”荣誉证书，对20__年度件数第一的__x伙伴颁发“20__年最勤奋的人”荣誉证书；对20__年度收入第一的__伙伴颁发“20__年最富有的'人”荣誉证书。
根据区部《关于开展20__年度“人人达标，争作明星”活动的通知》精神，对__x伙伴授予“20__年度超级展业高手”称号，对__x等十位伙伴授予“20__年度十大展业高手“称号，颁发证书，奖励每位伙伴西服一套。
对__x伙伴授予“金星业务员”称号，颁发“金星业务员”荣誉奖牌和奖章。
对__等九伙伴授予“银星业务员”称号，颁发“银星业务员”荣誉奖牌和奖章。
对__x等六位伙伴授予“短险销售先锋奖”，颁发证书和奖章。
四、新人奖励：
根据区部战略规划，对20__年度入司且保费排名前列的__x等十人，授予“20__年度最佳新人”荣誉称号，颁发荣誉证书和奖章。文秘站版权所有，全国文秘工作者的__!
五、优秀组训、讲师奖励：
在20__年度市公司和区部的员工评选中，我区部__x组训被评为“市公司优秀组训”；__x组训被评为“市公司先进个人”；__x讲师被评为“十三区部优秀讲师”。将向他们颁发证书。
希望区部全体伙伴向以上获得表彰的优秀团队和业务伙伴学习，学习他们敬业爱司、拼搏奉献、不断超越的精神，并以他们为榜样，爱岗敬业，勤奋努力，不断提高专业水平，为公司可持续发展做出更大贡献！
保险公司工作报告7
尊敬的市公司领导：
您们好！今天，我怀着崇敬和激动的心情，写下的我的申请报告——我申请组建保险公司业务团队。
我叫，今年岁，学历，人，年加盟我们公司。感谢领导的培养，感谢与我朝夕相伴的伙伴们的大力支持，这一切都给了我巨大的动力，给了体现自身价值的机会。
我们保险公司在在历代集团领导人的带领下，已取得辉煌成绩。然而，时代的`发展需要我们不断的追求、不停的进步。
多年来，我在平凡的岗位上做出了一些成绩，面对着许多机遇和选择，我依然坚持着自己最初的梦想。当我觉得我申请组建营销团队的条件已成熟。因为：
现在，我通过个人努力，一年就完成了将近一百多万元的保费。无论从成绩上看，还是从能力上看，已经达到了作为一名团队长的资格。
作为保险新一代的生力军，作为保险大家庭中的一分子，作为一名保险代理人，我热爱保险事业，工作勤恳，奋发向上，我有义务有责任与保险共谋发展。我会努力学习，做好本职工作，紧跟保险发展的步伐，为实现公司可持续发展而不懈努力。我坚信自己在组建营销团队后，能更好地奋战在保险工作的第一线，为保险事业贡献出自己毕生的力量。
敬请领导上批准我的申请。
保险公司工作报告8
这个假期里，我在xx保险公司实习了一个月的时间。在这段时间里，我了解了有关保险的知识，并体验了一种新的生活。
第一天去见了主管的经理，据说口才是很棒的，初次见面，感觉她很干练。保险公司的氛围与其他地方相比是很不同的，这里有一种很活跃的气氛，在这里真的感受到了一些以前没有感受过的东西。由于我没有什么经验，不能跑业务，所以就呆在办公室和经理、组员一起。
在保险公司，每天早上都会有晨会，晨会早上8点准时开始，迟到会扣钱的，但只是形式上的，一般会扣一块钱的样子，主要还是调动大家的积极性。晨会由主持人主持，一般就是组训或负责的经理，但为了锻炼各个业务员，也经常的会让业务员上去主持。晨会首先会让全体同仁起立做晨操，很有激情，在音乐的节拍下做各种滂湃的动作，会舒缓紧张的心情，还会让沉睡中的身体舒展开。记得第一天去公司，要让我上台作自我介绍，本来刚刚到的时候还有些紧张，但跟着做完晨操后紧张感就没了，很从容的上台作了自我介绍。在晨会中，还会公布昨天各个业务室的业绩，给予鼓励。从早会中，让我看到了朝气，想必开完早会后一天的工作将会充满激情。
这次实习中，公司召开了两次产说会，通过这两次产说会，让我对险种有了新的认识，而且懂得了什么叫有压力才会有动力。产说会是有关产品的说明会，各个业务员会带着自己邀请到的客户来参加产说会，由主讲师讲解关于这个产品的情况，让客户了解到该险种的价值，有何优惠，自己能得到什么利润，以便客户选择适合自己的险种投保。通过讲师生动的讲解，加上现场回馈奖品，很多客户都会现场签单，所以说，产说会被保险公司看作一个和客户沟通得很好的桥梁。还记得那次产说会，当时现场签单的客户并不多，有五六份吧。当时一位省公司的讲师说，还是因为票价的问题，因为我们的票价太便宜，有时甚至不需要用票，所以业务员就没有一种压力，只是随便邀请一个客户来听便完事了，随便邀请到的客户又有几个想真心来签单的呢。在接下来的一场产说会中，现场签的都是上万元的单子，开始时，只有几个业务主管买了票。但是，在那个口才很好的经理的说明下，有越来越多的业务员购买了票，就像那个经理所说的，只要买了票就一定能带来客户。果然那天所有买票的业务员都带来了客户，而且有了不错的成绩。
还有就是创说会，公司有像是雷霆行动等扩员活动，增员的任务是很重的。业务员会带领自己邀请的新进人员来听创业说明会，之后有意者将会留下面试。从事保险行业，首先必须通过从业资格考试，拿到资格证书，于是，新进人员会进行考试培训。考试内容是关于保险的一些基本知识和其他的与保险相关的法律法规，像是《民法通则》《保险法》《消费者权益保护法》等等。为了了解更多的知识，我和这些新进人员一起进行了学习，在此期间，尤其学到了很多关于保险法的知识，收获颇丰。
“让客户满意”不是一句空洞的口号。在实际工作中，公司里有许许多多的客户服务团队和员工在为此努力。他们在各自平凡的岗位上，勤勤恳恳，认真负责，用微笑耐心的态度和专业的服务水平，让客户满意，用真诚的服务体现自身价值，也在为客户创造价值。他们也是公司在第一线和客户打交道的` “形象代言人”。
还记得有一次晨会中，经理请来了两名其他地区的先进工作者和大家交流，至今令我印象深刻。第一位上台交流的，声音很响亮，很有自我表现能力，一上台就唱起了歌以吸引大家注意。这是一位五十多岁的女士，但是她的语气，气色，情绪，都无法让人猜出她的实际年龄，感觉充满活力。从她的身上，我看到了激情与真诚的魅力，无论任何人与她想出一段时间后，都会感到她身上所散发的激情，并被此所感染，变得拥有生机活力。在激情的背后，她又不缺真诚，所以很多客户只对她所推荐的险种感兴趣，于是她的业务越来越好。只要对自己工作充满激情，我想任何工作都会变得有意义。
“精诚所至，金石为开”，只有自己真诚地对待别人，别人才有可能接纳你，才会信任你，那样工作也会变得顺利。另一位上台的女士，与前一位是十分不同的，她很文静，感觉很踏实，也很真诚。这是两种不同的风格，但她同样的优秀，据说很快会升为副经理。她不会充满激情的与你交流，但是，她却发展了很多的下线，因为她待人真诚，有耐心，很多人都信任她，都愿意跟着她干，于是她的业务室人员越来越多，而且，她关心每个同事。从她身上，我同样看到了真诚，我想在以后的生活中，无论从事什么工作，都要有对工作的热情和待人的真诚。
每个营销员要做得更多，要努力提升自己，要诚信热情，要学会自我管理，要真正为客户考虑问题……每一个非保险人也应该对营销员多一些宽容、多一些理解，对保险多点认识，不要厌恶，不要恐惧，它只不过是一份契约而已。
坚持是一种美德，而在保险公司，正是有很多人因为坚持不了，所以中途放弃了这样一份为人类造福的事业;也因为坚持不了，所以看不到保险这个职业的崇高和伟大。无论从事任何职业，只有那些坚持和守望着自己理想的人，才能继续在自己选择的道路上走得坚定和安稳，努力着，打开自己成功的大门，坚持着，走出属于自己的明天。
很荣幸在xx保险公司这个即将上市的大企业中以经理助理的身份实习半个月。在经理和主管的指导下，我收获了很多宝贵的经验财富。在这实习的过程中，累并快乐着。我的实习报告如下：
首先，参加经理助理的岗前培训。这是一个正规化的企业，维持一天的培训让我感受到了公司浓厚的情感文化，经理主管们一整天都在忙碌着为我们准备开水点心以及午饭准备。他们的热情以及培训讲师澎湃的激情都深深的打动着我们。培训内容也让我们获益匪浅，那是一种励志性和激发性的培训，教你如何从不同的角度寻求自我定位，用激情战胜压力，走出逆境。
其次，电话邀约客户参与公司欢庆十周年的活动。或许学生工作以及社会兼职的经验丰富了，打起电话来显得特别大胆和流利。加上声线较为甜美，能够随机应变解答客户的疑问，即便被拒绝被骂都能微笑的良好心态，所以我每次邀约的人数都是团队里较多的。由于打电话得到主管的认可，每次有新人来的时候，主管都会让他来凝听我的话术，学习我心态。很荣幸上级对自己的认可，从而更加努力和上进。
再次，我们也会同人力资源般为自己的团队增员。我主要负责邀约海峡人才网寻找类似工作的待业人员，与电话邀约客户不同的是，电话增员的态度较为强势，好似自己就是人力资源的主管，能够给对方一份工作。然后在面试的过程中自己是一个引荐者，带领成应聘者到经理办公室面试，并送走面试完的成员。这期间自己和应聘人员有一个交谈时间，询问对方的姓名以及面试完的感受，再说说自己来到这个公司的一些体会，争取挽留人才。
接着，在欢庆十周年活动期间协助活动的顺利展开。在这期间，我有过作为前台人员登记参会客户的资料，用微笑拉近与客户的距离，让客户感受自己的亲和力;有过作为礼仪小姐站在活动现场门口迎宾，并带领客户到达指定位置;有过作为负责活动现场场内秩序的维持人员。
最后，我参与了公司的主持人培训。作为一个实习生，我很荣幸获得主管的认可以及推荐。此次培训不仅让我获得如何做好主持人的相关知识，更让我增加了对自己的几分自信。我感谢公司给我的每一个机会，也把握好每一个能够做的更好的机会。
假期的时候，我在xx保险公司进行实习。这次实习的主要目的在于通过在xx保险公司的实习，了解保险公司的日常业务，学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，通过理论与实践的结合，培养初步的实际工作能力和专业技能。先将本次实习报告如下：
刚到公司的第一周，主要是了解xx保险公司的发展史，参观并学习公司不断发展完善的企业文化，通过与负责人的交流，感受企业的氛围，并慢慢熟悉企业的工作环境与人际关系，为以后与同事、客户沟通打下良好的基础。在负责人的带领下，我逐渐适应了实习环境，也大致了解了之后的实习工作内容。
第二周开始从基础练起，通过电脑进行客户资料的录入环节，并协助工作人员登记客户信息、扫描证件信息、单证处理等工作。这些工作听起来看似很简单，但是稍有不慎就有可能输错，及其需要熟练的技巧和细致的心思。就拿资料录入这一块来说，客户的信息不单单只是身份证、家庭住址、联系电话之类的基本信息，还包括驾驶证、汽车牌号等种种几十条证件名称、号码，单是那些复杂又繁琐的车辆型号就足以记上好半天。
接下来就是对客户资料、单证数据等的收集整理加工统计，与资料录入相似，两者都是需要很大的耐心与细心，但是比资料录入更为复杂的则是一串又一串的数据列在你面前，你要仔仔细细地看上一遍又一遍，将这些数据按照归类原则进行各种分类各种统计各种总结。这项工作就要求我在短时间内快速学会如何对数字产生强大的敏感度，虽然一开始操作的时候会产生这样那样的错误，但是我相信时间久了以后就会熟能生巧，减少失误。
当下的企业大多已经实施了电子化办公，办公室内都根据人员数量、工作量配备了电脑，而且设置了专门针对自己企业的办公网站或系统，更加方便了资料的录入整理环节，不仅大大解放了人力物力，实现无纸化办公，更方便了信息的交流避免了信息不对称现象的发生。
学习完基础的资料录入整理工作，接下来就是要了解企业的岗位设置、职能分工、了解并学习基础工作流程，这一项已经算是专业化的程度了。由于我是在营销部担任实习助理一职，保险企业又需要很强的专业度，所以我首先需要学习的就是营销部的工作对象、工作内容和工作职责。负责人带领我学习了每周五部门的例会，并且教授了我一些基本的保险知识，刚开始接触的时候感觉保险知识很复杂很细致，就更加觉得保险行业的不容易与伟大，因为通过我前几周的学习，我感受到保险从业人员的责任心与敬业精神，保险即为保障，保险从业人员通过自我专业素质的提升为千家万户带去平安，这是一项伟大的职业。在了解完基本工作流程之后，负责人安排我到客户服务岗位，主要工作内容是通过与客户的沟通交流，了解客户需求，收集客户反馈。在这个岗位上，虽然我不是专业的保险从业人员，但是至少我学会了如何与不同性格背景身份的人沟通，学会了如何干一行爱一行，慢慢地开始学会接触这个社会，慢慢地开始锻炼自己的说话能力，争取做一个“会说话”的人。
在最后几周，我重温了之前学过的一些专业技能，包括资料录入整理、客户服务反馈，尝试将基本的技能熟练掌握。实习结束前，负责人与我交谈了一番，包括对我八周实习工作的表现总结以及对我的改正意见，这八周所有的经历于我而言都是受益匪浅的。
在这八周的实习经历中，我最大的收获就是走出了校园，慢慢地踏入错综复杂的社会，虽然大学期间也做过几份兼职，但是兼职只是短期的那么几天，实习却是整整八周时间，更加需要的是不断地坚持与学习。许多人说实习类似于“打杂”，搞卫生、整理办公室文件、复印、打字、传送文件等等。但我认为并非如此，有多少能力就做多少事，企业的每一个岗位设置都有其存在的必要性及理由，一个好的公司会充分挖掘人才的可塑性和发展性，所以部门安排的每一件小事情都是对我的器重和恩宠，再小的任务都能够学到知识。
保险公司工作报告9
今年暑期我在中国人寿保险公司成都分公司进行了为期一个月（2018年7月19日至2018年8月20日）的实习。我实习的部门是该公司的培训部。培训部的职责是对本公司的保险推销人员（即外勤人员或业务员）进行系统的、专业的培训，帮助他们掌握推销的方法，提高他们的推销技巧，从而提升公司的业绩。
一、推销工作的重性及其特点
人身保险是以人的生命或身体为保险对象的，保险人对被保险人的生命或身体因遭受事故、意外伤害、疾病、衰老等原因导致的死亡、残疾、丧失工作能力或者年老退休责任给付保险金的一种保险方式。因此，以经营人身保险为主的保险公司所提供的产品就具有无形性、同质性、广泛多样性和分散性等特性。而且人身保险所涉及的往往是人的老、死、疾、残等。在中国这样一个儒教的过度里人们大多忌讳谈论这些话题。所以即使人们有巨大的保险需求，也很少有人主动的去购买保险产品。这就需要我们的人身保险推销员来为客户介绍保险产品，引导客户发现需求，激发客户实现需求，推销公司的保险产品，提高公司的业绩，提升公司的形象。保险推销工作是保险公司的赖以生存的前提。
人身保险的推销工作具有一些特点。第一：推销工作具有服务性。这种服务性表现为：⑴、在顾客购买之前，推销人员应根据客户的需要，帮助其设计保险方案，选择适当的险种；⑵、在顾客购买之后，根据客户保险需求的变化和新险种的出现，帮助顾客调整保险方案，确保其财务稳定；⑶、保险事故发生或期限届满时，主动帮助客户索赔或提供这方面的咨询服务。第二：保险工作需要丰富的知识。人身保险本身是一种合同，也是一种家庭经济计划。它不但牵涉到法律、税金、医学、金融投资、社会学方面的知识，还要考虑到客户家庭情况、收入状况及未来的经济计划和投资方向及客户的心理状态和消费习惯。第三：推销工作意义重大。人身保险是帮助他人追求幸福人生的保证。推销员在推销工作中处处为客户着想，提供给客户优质的保单，使客户在遭遇不幸时及时得到经济帮助，渡过难关，自然会受到人们的尊敬。第四：推销工作灵活自由。人身保险推销工作可以由保险员根据自己的情况选择工作时间、对象及地点，按照个人的计划自由调整安排。第五：推销工作还有独特的工作程序和工作要领。所以，任何一家人寿保险公司都相当重视保险推销人员的培训与开发。
二、中国人寿保险公司的培训体系
公司有专业的梯级培训体系：员工基础学院、成功创业学院、高级干部学院、终身进修学院逐级递进，系统培训，有专兼职讲师讲授。对于外勤员工具体地讲，由公司培训部统一来组织的培训有：新人培训、衔接培训、转正培训、业务经理晋升培训、代理人资格考试培训、PTT（兼职讲师）培训等。而外勤人员回到各自的区上还进行单独的培训。可以说培训是从外勤人员入公司的第一天就开始陪伴着他（她）的成长。公司的培训内容相当全面，从太平的历史、礼仪到主顾开拓、条款讲解、增员、转介绍到推销哲学等等。中国人寿保险公司成都分公司从开业到现在两年的时间里取得了骄人的业绩，这于他们拥有一支优秀的培训队伍是分不开的。公司培训部的老师为外勤人员构建了一个良好的培训框架。
三、中国人寿保险公司成都分公司的培训框架
1、培训需求分析
由于保险是服务性行业技术没有专利性，因此为了防止偷师的现象一般是有内部人员来进行需求分析的。他们通常采用面谈或问卷的方式了解公司外勤人员需要哪些培训，再与公司的目标相结合，制定培训的内容等。
2、培训设计
每一个培训班以前，培训部的老师都会先写本次培训所希望的结果，描述需要学员掌握的技能、知识或所需改变的态度及学员纪律表。提前一个星期通知各各区上的人员管理员，让他们通知各位参训学员准时到场。培训老师还要安排培训课程、联系讲师；与宾馆协商场地；准备培训所需的各种物品等。
3、培训实施
每一个培训班开班的第一个半天都是班务活动。主要由班主任老师介绍学习的目的、学习中应注意的问题，激发学员学习的兴趣。然后把班级分成几个小组，给每个小组提供一张宣纸和几支彩笔，由他们给自己的小组起组名、组歌、口号，选出组长等，再进行一些小活动，既相互竞争又相互协作。课程一般采用多媒体课堂讲授式，中间穿插一些小游戏来调节气氛。
4、培训评估
培训部的老师每天要对培训情况进行总结，即每天把培训情况反馈到各个区上，让区上的人员管理员了解学员的学习情况；培训部的老师备了讲师情况反馈表。由学员为每一位讲师打分，之后再反馈给讲师，帮助讲师逐渐完善讲授的内容和讲课的技巧。另外，培训结束一周以后，各个区上的人员管理员再把学员的'情况反馈到培训部，培训部再对下一次的培训做出调整。
四、我的建议
但我在中国人寿保险公司成都分公司实习的一个月里，我也发现在培训方面还有一些问题值得再探讨。
第一，培训任务过重。在我实习的一个月里，公司进行的培训分别有：2018年8月城区新人培训班和衔接班、2018年8月城区转正班、2018年8月城区代理人资格考试培训班、2018年8月郊县和中心支公司新人班、2018年8月郊县和中心支公司转正班、2018年8月郊县和中心支公司代理人资格考试培训班、业务经理晋升培训班、PTT（兼职讲师）培训班、“打造非凡”营业部成都区培训班等12个培训班。这么多的培训任务让培训部的所有老师任务都十分繁重。
一个培训刚刚结束另一个又立刻开始，中间没有休息、调整的机会。虽然所有的人都努力地工作，但仍然会影响效率。而且公司的兼职讲师人员不足，有的老师这个月已经讲了3到4次，高频率的重复讲授让一些老师失去了激情，影响了讲课的效果。在培训部中主要的带课老师有8位，而一般是两位老师带一个班，所以我建议：城区的新人班、衔接班、代理人资格考试培训班一个月一次，城区的转正班、郊县和中心支公司的新人班、转正班、衔接班、代理人资格考试培训班两个月一次，而其余的比如：PTT、业务经理晋升培训班等可以根据情况临时来进行安排。但在班次上要相互交叉，避免一个月份中班次太多。
第二，培训场地费用昂贵且不易联系。中国人寿保险公司成都分公司的培训场地大多选在宾馆的会议室。那里的价格一般是600~700元一天，这样下来一个培训班就会议室的费用平均就不下3000元，费用相当昂贵。培训部的老师找这些宾馆并与之协商是一件很费事的工作而且各个宾馆的会议室都不相同，有的很难达到公司培训教室要求的标准，还有可能发生事故。有一次我在跟2018年8月的郊县和中心支公司的转正班的时候，有一天早上突然停电长达一个半小时，导致教室一片漆黑，严重地影响了老师的上课。由于公司经常进行培训，所以我觉得，如果公司自己买或租下几间房间，再把它们改建成教室。这样可以省下一大笔费用，而且又可以保证上课的环境和质量。
第三，培训管理力度不足。我认为中国人寿保险公司的培训管理还有待提高。众所周知，保险公司中存在一种偷师的行为，即别的保险公司的人员到你的公司的培训班来上课，把你公司的精华给学走了。中国人寿的培训班没有听课证，如果有人想混水摸鱼也不是难事，尤其是新人班。我认为这个问题可以有两个解决的办法：⑴、培训部准备听课证在上面要有照片、姓名、编号等。但这个需要一定的成本；⑵、在开课的时候由各区的人员管理员或介绍人带新人前往。由于每个班的人员不是很多（40~50个人），带班的老师可以很快的认识到每个人这样就可以一定程度上防止偷师的现象。
这就是我的一点小小的建议，但总的说来我觉得中国人寿的培训还是相当优秀的。
保险公司工作报告10
中国人民财产保险股份有限公创立于1949年，已伴随新中国走过了六十年的风雨历程。__支公司于1952年设立，在这将近六十年的时间里，__支公司经历了无数的风雨和坎坷，但在政府与广大人民群众的大力支持下，不断的克服各种困难，扫除各种障碍，顽强生存。已从无到有，从小到大，发展为今天保险行业的龙头企业。
一、公司概况。
1952年1月，__支公司成立，共设三个科室，人员32名。1953年12月，根据国家建设要求，__支公司撤销。1984年，在原县工商行保险代理处基础上，重新成立了深县保险支公司，负责深县辖区的保险业务。发展至今，__支公司已有工作人员35人，设有经理室、办公室、综合科、理赔科、业务一部、业务二部、业务三部等七个科室。在六十多年的卓越历程里，人保财险__支公司以“人民保险、服务人民”为使命，秉承“以人为本、诚信服务、价值至上、永续经营”的经营理念，弘扬“求实、诚信、拼搏、创新”的企业精神，充分发挥品牌、人才、产品、技术和服务等优势，为促进改革、保障经济、稳定社会、造福人民提供强大的保险保障。
二、机构建设。
__支公司创立之初有经理一名，副经理一名，设立了办公室、业务股、会计股三个科室。到目前，公司共有经理一名，副经理二名，下设经理室、办公室、综合科、理赔科、业务一部、业务二部、业务三部等七个科室。无论从机构规模，还是从服务水平上，都有了很大的进步与提高。多年来，__支公司一直致力于基础设施建设、团队建设和服务建设，以更坚固的后盾、更坚强的团队，更完善的服务为__经济的发展服务。
三、经营状况及竞争优势。
做为最早创立的保险公司，从创立之日起就担负起了服务大众，保障大众的责任，并且随着经济的发展，肩负的责任越来越重大，服务的领域也越来越广泛。__支公司自1958年成立至今，每年的业务量都在不断的'扩大，保障的范围越来越广，为__各个领域的发展提供了有力的保障，并以保险行业领头羊的姿态显示出了超强的竞争优势。
（一）品牌优势
picc 品牌具有五十六年历史，在国内享有显著声誉，在国际上具有一定影响。人保财险__支公司在__市的保险行业里，属于创立最好，信誉最好，实力最强的保险企业，得到广大群众的信任和支持。
（二）市场优势
人保财险是国内最大的非寿险公司，在非寿险市场处于领先地位，主导着非寿险市场的发展。公司主要经营财产保险、意外伤害保险和短期健康保险业务，在大型商业风险、文秘站:政府采购、行业统保等集中型业务以及车辆保险、家财险等分散型业务领域处于绝对领先地位。
（三）人才优势
多年来，人保财险培养了大批优秀骨干人才，拥有一大批具有丰富经验的管理人才和遍及非寿险业务链每个环节的技术人才，拥有一支掌握非寿险业核心技能且爱岗敬业、团结奋进的员工队伍。
（四）网络优势
人保财险拥有遍及全国的机构网点，包括324个地、市级承保、理赔、财务“三个中心”，4500多个分支机构，拥有多样化的营销渠道，形成了强有力的销售和服务网络，足以支撑全国范围的"通保通赔"与"异地出险、就地理赔"等保险增值服务。
（五）客户优势
公司拥有国内非寿险市场最大规模的客户群，建立了广泛、稳定的客户关系，具有强大的适应市场变化、满足客户需求的产品开发和客户服务能力。
（六）服务优势
公司率先在全国开通365天24小时服务专线95518，向客户提供快、优、全、广的咨询、投诉、回访、救援、预约投保等多功能、个性化服务。还推出了以全员全流程服务为内涵的“金牌服务工程”，以确保客户服务从规范、效率、质量三个方面不断提高，继续保持同业客户服务第一品牌。
人保财险__支公司从小到大，由弱到强，伴随着共和国走过了数十年的风雨。为__经济的发展和稳定，起到了巨大的保障作用。相信随着经济的发展，__支公司也将继续发展壮大，继续伴随__的发展和祖国的壮大，不断的从辉煌走向辉煌。
保险公司工作报告11
为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(银监办发﹞335号)文件精神要求，我行迅速组织人员对代销业务进行了自查。现将自查情况报告如下：
一、加强组织领导，将自查工作落实到位
目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有代理销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售xx银行"xx"人民币理财产品业务。
对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在xx区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。
二、自查内容
按照《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》的规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果汇报如下：
(一)审慎选择合作方及代销产品
我行审慎选择代理销售的理财产品。经我行多方面调查，xx银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险控制体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议。我行与xx银行签订《银银平台理财产品销售合作协议》，代理销售***银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。
我行与xx银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由xx银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。每一期理财产品的销售我行还与xx银行单独签订分期的《理财产品销售合同》，如对方存在违规行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期间，我行持续跟踪xx的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。
(二)内部制度及执行方面
从销售流程方面，我行已制定《xx银行股份有限公司理财业务管理办法》、《xx银行股份有限公司代理销售理财产品业务操作流程》、《xx银行股份有限公司代理销售理财产品业务会计核算办法》，成立理财产品管理领导小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互配合，严格执行各项规章制度，保证了我行该项业务各个环节运行平稳，从未出现差错。总行定期对销售网点的理财业务进行检查监督，整理客户及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内控制度。
(三)理财业务人员方面
我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素质。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受能力评估，将有关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受能力相适应的'理财产品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不存在向擅自推荐或销售与客户风险承受能力不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象。
(四)业务流程方面
我行采取手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手工台账，资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到***银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。所有的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出单的情况。
(五)客户投诉的处理
我行特制定了《xx银行股份有限公司客户投诉处理及管理办法》，我行沟通机制灵活，对客户的投诉能够做出灵敏、迅速的反应，及时解决问题。截止目前，我行还未接到关于代理销售理财产品业务的客户投诉。
三、自查总结
通过此次理财产品代理销售业务自查工作，又一次全面梳理了我行代理销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格按照相关制度开展了理财产品代销业务，不存在违规问题。今后，我行将继续严格按照各项规章制度开展代销业务，同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业知识的学习，提升业务人员的综合业务素质，并考取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的发展。
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