基金培训心得

基金培训心得4篇

　　心中有不少心得体会时，可以将其记录在心得体会中，这样我们可以养成良好的总结方法。那么如何写心得体会才能更有感染力呢？以下是小编为大家收集的基金培训心得，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

基金培训心得1

　　又到了季度总结、思考、改进的时候了，基金销售季度工作总结。在今年初设定工作计划时，告知自己每日成长一点点、每月改变一点点，希望自己一年中在思想上有所飞跃、学习的态度有所飞跃。

　　一、第一季度工作总结

　　1、"基智团"的工作

　　在费老师的指导下，第一季度的基金销售改革工作取得了实质性的进展。每季度重点基金投资策略报告、每月基金短语评价、基金对帐单、季度定投基金投资策略报告、每周基金时事短信发送、基金发行信息短信发送等各项工作都有条不紊地展开。

　　3月份，在"银华90基金"销售过程中，做到及早安排、统一学习、互相竞争的局面，最终在本次基金销售中，取得500多万的成绩，排名公司第五名。

　　2、思考工作中存在的问题，妥善解决

　　每天下班回到家，安排自己十五分钟的时间，回顾一天工作中的得失，发现工作中的薄弱点，对于存在问题进行思考，自己设法提出可行性方案，次日进行及时解决。

　　二、第二季度工作计划

　　1、增强基金客户的服务工作。目前，营业部需要从根本上转变经营模式，转变传统的经纪业务的过度依赖，需要将营业部转变成真正的营销客户中心。那么，我们的服务就是至关重要的了。

　　我们营业部的基金销售工作至今已经历了八个年头，期间也积累了千余基金客户及上亿的基金资产。如何能够更好地服务这些客户，从这些客户中挖掘潜能，盘活他们的基金资产呢?

　　每季度举办特色基金投资俱乐部，每次会议都安排一个主题吸引客户前来参加。会议中，我们将以基金投资的实例、分析解决客户对于自己存量基金的疑问，并出具基金短语点评，从而使客户对自己帐户中的基金及时了解，适时采取必要的赎回措施，销售工作总结《基金销售季度工作总结》每次会议前，必须设计有针对性的调查问卷。会议结束后，必须对调查问卷及时进行梳理，了解客户的内在需求，将客户需求进行登记并予以解决。

　　目前，营业部的基金销售工作遇到瓶颈，我们必须转变思路，化危机为机遇，将自身能够做好的事情做到最好。通过自己的努力，带领营业部的基金销售走出瓶颈。

　　2、整理基金客户名单，改进基金服务模式。对于个人而言，服务基金客户必须细化手中客户名单。将手中所有客户分为重点客户(资产大经常购买基金)、核心客户(偶尔购买基金)、普通客户(持有套牢基金)。对于重点客户必须每次沟通前打印基金持仓明细，根据营业部的基金短语评论，与客户保持两周一次的电话沟通;对于核心客户，根据营业部的基金短语评论，每月保持一次电话沟通;对于普通客户，将每月的基金短语评论寄送给客户，并每月保持部分客户的沟通工作。

　　3、注重融资融券的业务学习，发展融资融券的客户。随着券商竞争格局日趋激烈，发展新业务的赢利模式也势在必行。所以，今年融资融券新业务也作为了营业部重点考核的目标之一。在每天下午收盘后，利用半个小时的时间对融资融券业务及柜台操作流程进行学习。遇到融资融券开户需求时，掌握实际开户流程，尽快分担开户柜员工的开户压力。6月30日之前，完成两个融资融券客户的开户指标。作为营业部的一员，必须学习融资融券业务、发展融资融券客户，为营业部的.发展作出自己的贡献。

　　4、团队成员互相支持，携手努力共创佳绩。心中理想的工作环境是团队成员和谐共处、各项业务由成员牵头组织学习并回答员工提出的疑难问题、部门之间互相支持帮助、学习成长热情高涨的集体。作为营业部的一颗"螺丝钉"，虽然渺小，但是也能够发挥自己的长处。在基金业务学习中，把握基金的特点，找出基金的卖点，安排让"基智团"成员轮流主持学习，对每位成员的研究能力、组织能力、演讲能力都会有所提高。通过书籍、微博等传媒方式来吸收正面能量，然后在部门员工之间、营业部员工之间起到传播正面力量的导体。

　　5、完成六月投资分析考试，做到有计划，有安排。6月11日，又是一次证券从业人员考试。我要利用现在起的两个月时间，对学习章节、学习要点按"周"进行划分，每周突出学习重点，把握书中的每一个知识要点，完成章节的练习题，争取在六月完成投资分析的考试。

基金培训心得2

　　第一季度已经过去了，在这三个月的时间中我通过努力的工作，也有了一点收获，我感觉有必要对今年销售工作的开局做一下总结。目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心在金融危机中把下季度的工作做的更好。下面我对本季度的工作进行简要的总结。

　　我是去年十一月份到公司工作的，十二月份开始组建综合事业部，在没有负责综合事业部工作以前，我负责了一个月的商务9部。在来公司之前本人在家休息了一年多，为了迅速融入到这个行业中来，到公司之后，一切从零开始，一边学习产品知识，一边摸索市场，遇到销售和产品方面的难点和问题，我经常请教公司领导和其他有经验的同事和经理。一起寻求解决问题的方案和对一些比较难缠的客户研究针对性策略，取得了良好的效果。通过不断的学习产品知识，收取同行业之间的信息和积累市场经验，现在对盐城市场有了一个大概的认识和了解。现在我逐渐可以清晰、流利的分析客户所提到的'各种问题，准确的把握客户的需要，指导同事和客户进行良好的沟通，所以经过三个月的努力，也取得了一定的成绩，对市场的认识也有一个比较透明的掌握。在不断的学习产品知识和积累经验的同时，自己的能力，业务水平都比以前有了一个较大幅度的提高，但是本职的工作做得不好，感觉自己还停留在一个销售人员的位置上，对销售人员的培训，指导力度不够，影响了综合事业部的整体销售业绩。

　　部门工作总结

　　在将近五个月的时间中，经过综合事业部全体同事共同的努力，使我们综合事业部的业绩渐渐被公司所认识，同时也取得了宝贵的销售经验。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做法还是存在很大的问题。

　　下面是综合事业部第一季度的销售情况：

　　1月总业绩：166700

　　2月总业绩：241800

　　3月总业绩：252300

　　从上面的销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的十分的失败。在盐城市场上，虽然行业公司众多，但我公司一直处于垄断地位!那为什么我们的业绩和开展市场有这么大的压力?客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，主要表现在：

　　1)销售工作最基本的客户访问量太少。综合事业部是去年12月月开始工作的，在开始工作倒现在有记载的客户访问记录有313个，加上没有记录的概括为46个，三个月的时间，总体计算销售人员一个月拜访的客户量平均为9个。从上面的数字上看我们基本的客户拜访工作没有做好。

　　2)沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图;对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，

　　3)工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。4)市场的开拓能力不够，业绩增长小，个别销售同事的工作责任心和工作计划性不强，业务能力还有待提高。

基金培训心得3

　　x年x月x日下午我参加了教育局结算中心领导对我镇相关人员的财务培训，受益 匪浅。 通过培训使我进一步提高了对学校财务工作重要性的认识，这项工作的优劣 直接关系到学校的稳定和发展，要做好这项工作应充分发扬民主，做好年度预算，提高财务管理的技术水平。

　　会议上书记就如何发挥好财务工作的杠杆作用，发挥好民主理财小组的监督作用以及财务公示等提出了很多宝贵的'意见。我们在今后的工作中，一定严格遵 守财务工作规范，切实让理财小组成员的知情权、参与权、问询权得到进一步的 落实。充分发挥好民主理财小组的沟通桥梁工作，保证单位的稳定，营造良好的 工作氛围。在财务公示方面，不拘形式的向职工通报、公示相关大额支出情况，让职工了解学校的财务运转情况。

　　杜主任就年度预算工作和财务管理报账程序等也提出了许多宝贵意见和建议。通过学习，我对年度预算的重要性有了较为深刻的认识，对操作程序、财务管理和报账等方面的认识也进一步得到提高。在今后制定年度预算时，深入了解 实情，尊重现实，较科学的制定好预算，发挥好预算的导向性作用;我们在今后的工作中严格按照要求抓好财务管理，按程序要求报账。

　　会议上领导们就报账过程中的技术操作问题也提出了意见和建议，并进行案 例培训。通过学习，我们对财务管理报账中心的细节问题有了更加深刻的认识，在今后的具体操作中会更加规范，科目分类会更加科学。

　　局领导上门培训的做法受到与会人员的广泛赞誉，此次培训重视思想培训与 技术提高同步进行，既提高了对财务工作重要性的认识，也提高了技术层面的操 作水平，使我对财务工作的认识有了新的提高，今后工作中一定严格按照领导要 求抓好落实。

基金培训心得4

　　随着商业银行多元化竞争格局的形成，对优质有效客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户不断提升的个性化、综合化金融服务需求，既为银行客户经理创造了机遇也提出了挑战。面对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，最大限度地提升客户的满意度和贡献度，是客户经理的岗位职责所在，在这里我仅从如何做好一名合格客户经理，谈谈自己的一点心得：

　　每个月省行客户经理的排名，不但是对全辖客户经理能力和业绩的定期综合考评，也是我们相互学习，查找差距，改进工作的机会。通过分析排名考评要素的组成，我们不难发现，名次高低的关键之处就是客户的发展和提升、有效VIP客户(钻石级.白金级，金级)的数量、客户平均AUM值、产品销售等几个主要指标，如果说存款是银行的立行之本，那优质有效的客户群就是我们客户经理的立足之本。

　　我于20xx加入客户经理队伍，刚刚进入这个以前未接触过的岗位，战战兢兢，不知如何开展工作，客户保有量剧烈减少，理财产品余额大幅下降，工作很被动，“怎么才能迅速打开局面，开展工作”是我当时面对的首要问题。通过向别的客户经理请教学习，同时运用20多年在前台接待营销客户的工作经验，不断改进完善，我逐渐摸索出了适合自己的一套行之有效的工作方法：

　　一、如何在第一时间识别和了解客户，是客户经理必须掌握的基本技能。

　　长期的工作实践，我逐渐摸索出了一套快速准确识别客户的技巧。我在前台工作的时间比较长，接触的.客户各形各色，自客户进入大堂的一刻，就注意观察客户的神态举止，判断客户的类型，家里的经济状况，可能要办什么业务，有什么合适的产品可以销售。开始可能成功率不高，通过不断的学习总结，准确度会逐渐提高。时间久了，就会成为接待客户前的下意识动作。迅速掌握客户，拉近和客户的距离感，让客户从内心感到你的热情和亲和力，再通过准确快速的业务操作，就能成功维护客户，准确销售产品。

　　二、不断学习新的业务知识和各种技能，是客户经理掌握和维护客户的主要手段。

　　在建行20多年的工作，造就我注重学习，勤于思考，性格内敛的性格特点。我学习兴趣强，涉猎广泛，一直自认为学的东西太多太杂，不务正业，妻子也嘲笑我是半瓶子醋杂家。自从走上客户经理这个岗位，才发现自己学习的深度和广度还远远的达不到要求。客户的需求是与时俱进、千差万别的，没有广博的知识面和熟练的操作技能是不能胜任这个岗位的。只有不断学习和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断提升业务素质，才能适应业务发展和岗位需求。

　　三、把握客户心理、赢得客户信任，是客户经理须长期训练的科目。

　　“接待客户、理解客户(倾听)、协助客户达成、留住客户”是客户经理日常工作必须遵循的标准流程，如何在实际工作中熟练地运用，是每个客户经理必须面对的课题。理财产品销售，是目前我行客户经理联系客户，维护客户的主要手段，客户的发展和维护往往是从理财产品销售开始的。经过近十年来证券市场“过山车”式的牛熊转换，大多数客户都有过投资股票基金的经历，而且是亏损的痛苦回忆，对风险比较厌恶，急需一种风险低，收益明确的产品来投资，我行的理财产品恰恰符合这一要求。通过和客户交谈，及时把握客户心理，以客户经理专业的职业形象，讲解理财产品的发行运行流程，推荐我行的短期(日鑫月溢或2个月以下固定期限)理财产品给客户试投资，通过购买-到期(赎回)-购买的几个投资期，客户通过自己的切身感受，就会逐步认同我行的产品，也会对客户经理的专业服务高度认可。接下来客户会放心的把自己名下分散的资产集中到我行进行梯形配置，达到留住客户，发展客户的目的。

　　四、娴熟的业务实践能力、广博的知识和技能，是客户经理应具备的素质。

　　作为客户经理必须机智灵敏，善于分析和发现客户。我在营业部兼任ATM管理员，有次一位客户急匆匆到我办公室，说5000元ATM取款未出钞，我一边安慰客户，马上查看“自助设备控管系统”的流水，发现这是一位工行金卡客户，没有在我行开过户。就重点介绍我行的ATM数量多，维护及时的优点，并答应马上将错款处理到她建行的卡上，客户很满意，立即在我行开立了储蓄账户，开通各种电子产品，通过跟踪维护，第二天客户通过跨行归集功能将工行资金30多万转入我行账户，成功发展了一名忠实的白金级客户。在国庆假期前，有一位在广东创业的客户回家休假，约好到我这里购买理财产品，闲谈中告诉我本来7日返回，车票一直托人没有买到，很是郁闷，我立刻答应试试，运用平时学习的抢票技巧，利用特殊的软件，顺利帮客户抢到了火车票，客户对我的连声称谢。看似与业务无关的杂学，帮我有效地稳定了和维护客户。

　　五、形成自主特色的客户发展策略，是客户经理的制胜法宝。

　　发展维护客户，要善于倾听，以客户为中心，避免先入为主，引起客户反感。如何准确把握客户需求，有效发展客户，我的经验可总结为“以点带面层层突破，扇形发展”。

　　“以点带面”:在熟悉的客户中选择一位有影响力的作为“点”，每当有他熟悉的客户或同事来我这里咨询产品办理业务，就将这位有影响力的客户作为样板，讲解他的看法和对建行产品的认同，迅速打消客户的顾虑，达成销售，快速有效发展客户

　　“层层突破”，对非忠诚客户，及时跟进联系，由易入难，分层突破。从客户认为流动性好，无风险的产品开始，如定期存款，日鑫月溢等，让客户逐渐感知我行产品和客户经理的专业素质，认同建行优质产品组合和客户经理的能力，继而成为忠实客户

　　“扇形发展”，以新发展的客户为基础，通过其人脉关系和同事关系，凭借其影响力批量发展其单位和团体的优质客户，为我所用。

　　热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强，通过行领导的介绍，及业务部门包括前台的推荐，及时跟进，迅速解决客户疑难问题，满足客户迫切需求，也是发展客户的重要手段。

　　再说几点个人感受：承受力强，具有较强地克服困难的勇气，我认为也是客户经理的必备素质。客户经理的工作千头万绪，自走上这个岗位，我没有休息过一个完整的双休日和假期。有外地创业的客户利用假期回乡，需要联系维护，转存产品。有工作繁忙的当地客户，利用双休办理业务等，我都是电话一到，立马赶到网点，马上进入角色，看着客户办完业务的满意神情，我也有一种由衷的成就感!

　　以上是我日常工作的经验之谈，望各位同行交流指正，O(∩_∩)O谢谢!

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